Initial Consultation & Goal Setting
A client meets with a financial advisor for the first time to discuss their financial goals, risk tolerance, and current financial situation, laying the groundwork for an investment plan.
Un client rencontre un conseiller financier pour la première fois afin de discuter de ses objectifs financiers, de sa tolérance au risque et de sa situation financière actuelle, posant les bases d'un plan d'investissement.
Dialogue
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Vocabulaire
Mots et phrases essentiels du dialogue
financial goals
These are specific aims related to money, like saving for a house or retirement. Use this phrase when discussing what you want to achieve with your finances.
Ce sont des objectifs spécifiques liés à l'argent, comme épargner pour une maison ou la retraite. Utilisez cette expression lorsque vous discutez de ce que vous voulez accomplir avec vos finances.
down payment
The initial amount of money paid when buying something expensive, like a house. It's a key term in real estate and saving plans.
Le montant initial payé lors de l'achat d'un bien coûteux, comme une maison. C'est un terme clé en immobilier et dans les plans d'épargne.
retirement fund
Money set aside for use after you stop working. This is common in long-term financial planning to ensure security in old age.
Argent mis de côté pour être utilisé après l'arrêt du travail. Cela est courant dans la planification financière à long terme pour assurer la sécurité à la vieillesse.
risk tolerance
How much uncertainty or potential loss you can handle in investments. It's important to assess this before choosing investment options.
Combien d'incertitude ou de perte potentielle vous pouvez supporter dans les investissements. Il est important d'évaluer cela avant de choisir des options d'investissement.
volatility
The degree of variation in the price of an investment over time, often meaning it can go up or down quickly. Use it when talking about risky investments.
Le degré de variation du prix d'un investissement au fil du temps, signifiant souvent qu'il peut monter ou descendre rapidement. Utilisez-le lorsque vous parlez d'investissements risqués.
diversify
To spread investments across different types to reduce risk. This strategy helps protect your money from losses in one area.
Répartir les investissements sur différents types pour réduire le risque. Cette stratégie aide à protéger votre argent des pertes dans un domaine.
projections
Estimates or forecasts of future financial outcomes, like expected returns. Financial advisors use these to show possible scenarios.
Estimations ou prévisions des résultats financiers futurs, comme les rendements attendus. Les conseillers financiers les utilisent pour illustrer des scénarios possibles.
Phrases Clés
Phrases importantes à retenir et à pratiquer
Could you tell me a little bit about what brings you in and what your financial goals are?
This is a polite way to start a conversation and gather information. It's useful in professional meetings to ask about someone's purpose and objectives. The structure uses 'could you' for a soft request.
C'est une façon polie de commencer une conversation et de recueillir des informations. C'est utile dans les réunions professionnelles pour demander le but et les objectifs de quelqu'un. La structure utilise 'could you' pour une demande douce.
My main goal right now is to save for a down payment on a house within the next five to seven years.
This sentence clearly states a personal objective with a timeline. It's practical for explaining plans in financial discussions. Note the use of 'within' to indicate a time frame.
Cette phrase énonce clairement un objectif personnel avec un calendrier. Elle est pratique pour expliquer les plans dans les discussions financières. Notez l'utilisation de 'within' pour indiquer un délai.
How would you describe your comfort level with risk?
A question to assess someone's attitude toward investment risks. Useful in advisory contexts; 'comfort level' is an idiomatic expression meaning how at ease someone feels.
Une question pour évaluer l'attitude de quelqu'un envers les risques d'investissement. Utile dans des contextes consultatifs ; 'comfort level' est une expression idiomatique signifiant à quel point quelqu'un se sent à l'aise.
I'd say I'm moderately cautious.
This expresses a balanced view on risk using 'I'd say' for a personal opinion. It's helpful for describing preferences without being too extreme, common in self-assessments.
Cela exprime une vision équilibrée sur le risque en utilisant 'I'd say' pour une opinion personnelle. C'est utile pour décrire les préférences sans être trop extrême, courant dans les auto-évaluations.
A balanced approach is often ideal for long-term goals like yours.
This recommends a strategy and explains why it's suitable. 'Balanced approach' means a mix of safe and risky options. Use it to suggest moderate solutions in planning talks.
Cela recommande une stratégie et explique pourquoi elle est adaptée. 'Approche équilibrée' signifie un mélange d'options sécurisées et risquées. Utilisez-la pour suggérer des solutions modérées dans les discussions de planification.
We can schedule a follow-up meeting next week to go over everything in detail.
This proposes next steps in a professional interaction. 'Go over' means to review or discuss thoroughly. It's a common phrase for planning future appointments.
Cela propose les prochaines étapes dans une interaction professionnelle. 'Go over' signifie examiner ou discuter en détail. C'est une expression courante pour planifier des rendez-vous futurs.
That works perfectly. I look forward to our next meeting.
A positive response to a plan, showing agreement and enthusiasm. 'Look forward to' expresses anticipation. Useful for ending conversations politely and positively.
Une réponse positive à un plan, montrant accord et enthousiasme. 'Look forward to' exprime l'anticipation. Utile pour terminer les conversations de manière polie et positive.