Initial Consultation & Goal Setting

초기 상담 및 목표 설정

A client meets with a financial advisor for the first time to discuss their financial goals, risk tolerance, and current financial situation, laying the groundwork for an investment plan.

클라이언트가 재무 자문가와 처음으로 만남을 가지며 재무 목표, 위험 감수 능력, 현재 재무 상황을 논의하여 투자 계획의 기반을 마련한다.

대화

대화를 듣고 따라가세요

Financial Advisor (Male)

Good morning, Ms. Chen. Welcome. Thanks for coming in today. My name is Andrew, and I'll be your financial advisor. To start, could you tell me a little bit about what brings you in and what your financial goals are?

좋은 아침입니다, Chen 씨. 환영합니다. 오늘 오셔서 감사합니다. 제 이름은 앤드류입니다. 제가 귀하의 재무 자문가가 되겠습니다. 시작으로, 방문하신 이유와 재무 목표에 대해 조금 말씀해 주실 수 있으신가요?

Client (Female)

Good morning, Andrew. Thank you. Well, I've been thinking about getting my finances in order more seriously. My main goal right now is to save for a down payment on a house within the next five to seven years, and also to start building a retirement fund for the longer term.

좋은 아침, 앤드류. 감사합니다. 음, 제 재정을 더 진지하게 정리하는 걸 생각해 봤어요. 지금 제 주요 목표는 앞으로 5~7년 안에 집 구입을 위한 계약금 모으기이고, 장기적으로 퇴직 자금을 쌓기 시작하는 거예요.

Financial Advisor (Male)

Those are excellent and very clear goals, Ms. Chen. To help me understand your situation better, could you give me a brief overview of your current income, expenses, and any existing savings or investments you might have?

그것들은 훌륭하고 매우 명확한 목표입니다, 천女士. 상황을 더 잘 이해하기 위해 현재 수입, 지출, 그리고 기존 저축이나 투자에 대한 간단한 개요를 말씀해 주실 수 있나요?

Client (Female)

Certainly. I have a stable income from my job, and my monthly expenses are fairly consistent. I have a small emergency fund already, but no significant long-term investments yet. That's why I'm here – to figure out the best way to grow my money.

물론입니다. 저는 직장에서 안정적인 수입이 있고, 월 지출도 꽤 일정합니다. 이미 작은 비상금을 가지고 있지만, 아직 중요한 장기 투자에는 없습니다. 그래서 여기 온 겁니다 – 돈을 불리는 가장 좋은 방법을 알아보려고요.

Financial Advisor (Male)

Perfect. Now, when it comes to investing, how would you describe your comfort level with risk? Are you someone who prefers very stable, low-risk options, or are you comfortable with a bit more volatility for potentially higher returns?

완벽합니다. 이제 투자에 관해서, 위험에 대한 당신의 편안함 수준을 어떻게 표현하시겠어요? 매우 안정적이고 저위험 옵션을 선호하는 사람인가요, 아니면 잠재적으로 더 높은 수익을 위해 약간의 변동성을 감수할 수 있는 사람인가요?

Client (Female)

That's a good question. I'd say I'm moderately cautious. I understand that some risk is necessary for growth, but I wouldn't want to lose a significant portion of my capital. Perhaps a balanced approach? I'm open to learning more about what that entails.

좋은 질문이네요. 저는 적당히 신중하다고 말할 수 있어요. 성장에는 어느 정도의 위험이 필요하다는 것을 이해하지만, 제 자본의 상당 부분을 잃고 싶지는 않습니다. 균형 잡힌 접근 방식일까요? 그것이 무엇을 포함하는지 더 배우고 싶어요.

Financial Advisor (Male)

A balanced approach is often ideal for long-term goals like yours. It typically involves a mix of different asset classes to diversify, which helps manage risk while aiming for growth. Based on what you've shared, I can start putting together a preliminary proposal.

균형 잡힌 접근 방식은 귀하와 같은 장기 목표에 종종 이상적입니다. 일반적으로 다양한 자산 클래스 혼합을 통해 다각화를 하며, 이는 위험을 관리하면서 성장을 목표로 합니다. 공유해주신 정보를 바탕으로 예비 제안을 준비하기 시작할 수 있습니다.

Client (Female)

That sounds great. What would be the next step then?

좋아 보이네요. 그럼 다음 단계는 뭐예요?

Financial Advisor (Male)

I'll analyze your information and prepare a tailored investment strategy that aligns with your goals and risk tolerance. I'll include different scenarios and projections. We can schedule a follow-up meeting next week to go over everything in detail. How does that sound?

귀하의 정보를 분석하고 귀하의 목표와 위험 감수 능력에 맞춘 맞춤형 투자 전략을 준비하겠습니다. 다양한 시나리오와 예측을 포함하겠습니다. 다음 주에 후속 회의를 예약하여 모든 것을 자세히 검토할 수 있습니다. 어떠신가요?

Client (Female)

That works perfectly. Thank you, Andrew. I look forward to our next meeting.

그게 완벽하게 작동하네요. 감사합니다, 앤드류. 다음 회의를 기대하겠습니다.

어휘

대화에 나오는 필수 단어 및 구문

financial goals

These are specific aims related to money, like saving for a house or retirement. Use this phrase when discussing what you want to achieve with your finances.

이것들은 돈과 관련된 구체적인 목표로, 집을 사기 위해 저축하거나 은퇴를 위한 준비 등입니다. 재정에서 이루고 싶은 것을 논의할 때 이 표현을 사용하세요.

down payment

The initial amount of money paid when buying something expensive, like a house. It's a key term in real estate and saving plans.

집 같은 비싼 물건을 살 때 처음으로 지불하는 돈의 액수입니다. 부동산과 저축 계획에서 핵심 용어입니다.

retirement fund

Money set aside for use after you stop working. This is common in long-term financial planning to ensure security in old age.

일하는 것을 중단한 후에 사용할 돈을 따로 마련해 둔 것. 이는 노후 보장을 위한 장기적인 재정 계획에서 일반적이다.

risk tolerance

How much uncertainty or potential loss you can handle in investments. It's important to assess this before choosing investment options.

투자에서 얼마나 많은 불확실성이나 잠재적 손실을 감당할 수 있는지. 투자 옵션을 선택하기 전에 이를 평가하는 것이 중요합니다.

volatility

The degree of variation in the price of an investment over time, often meaning it can go up or down quickly. Use it when talking about risky investments.

투자 가격의 시간에 따른 변동 정도, 종종 가격이 빠르게 오르거나 내릴 수 있음을 의미합니다. 위험한 투자에 대해 이야기할 때 사용하세요.

diversify

To spread investments across different types to reduce risk. This strategy helps protect your money from losses in one area.

위험을 줄이기 위해 투자금을 다양한 유형에 분산시키는 것. 이 전략은 한 영역에서의 손실로부터 돈을 보호하는 데 도움이 됩니다.

projections

Estimates or forecasts of future financial outcomes, like expected returns. Financial advisors use these to show possible scenarios.

미래 재무 결과에 대한 추정 또는 예측, 예를 들어 예상 수익. 재무 자문가들은 가능한 시나리오를 보여주기 위해 이를 사용합니다.

핵심 문장

기억하고 연습해야 할 중요한 구문

Could you tell me a little bit about what brings you in and what your financial goals are?

This is a polite way to start a conversation and gather information. It's useful in professional meetings to ask about someone's purpose and objectives. The structure uses 'could you' for a soft request.

이것은 대화를 시작하고 정보를 수집하는 예의 바른 방법입니다. 전문 미팅에서 누군가의 목적과 목표를 묻는 데 유용합니다. 구조는 부드러운 요청을 위해 'could you'를 사용합니다.

My main goal right now is to save for a down payment on a house within the next five to seven years.

This sentence clearly states a personal objective with a timeline. It's practical for explaining plans in financial discussions. Note the use of 'within' to indicate a time frame.

이 문장은 타임라인과 함께 개인적인 목표를 명확히述べ고 있습니다. 재정 논의에서 계획을 설명하는 데 실용적입니다. 'within'의 사용을 유의하여 시간 프레임을 나타냅니다.

How would you describe your comfort level with risk?

A question to assess someone's attitude toward investment risks. Useful in advisory contexts; 'comfort level' is an idiomatic expression meaning how at ease someone feels.

투자 위험에 대한 태도를 평가하기 위한 질문. 자문 맥락에서 유용합니다; 'comfort level'은 누군가가 얼마나 편안하게 느끼는지 의미하는 관용 표현입니다.

I'd say I'm moderately cautious.

This expresses a balanced view on risk using 'I'd say' for a personal opinion. It's helpful for describing preferences without being too extreme, common in self-assessments.

이는 'I'd say'를 개인적인 의견으로 사용하여 위험에 대한 균형 잡힌 관점을 표현합니다. 너무 극단적이지 않게 선호도를 설명하는 데 도움이 되며, 자기 평가에서 흔히 사용됩니다.

A balanced approach is often ideal for long-term goals like yours.

This recommends a strategy and explains why it's suitable. 'Balanced approach' means a mix of safe and risky options. Use it to suggest moderate solutions in planning talks.

이것은 전략을 추천하고 왜 적합한지 설명합니다. '균형 잡힌 접근'은 안전한 옵션과 위험한 옵션의 혼합을 의미합니다. 계획 회의에서 중간 정도의 해결책을 제안하는 데 사용하세요.

We can schedule a follow-up meeting next week to go over everything in detail.

This proposes next steps in a professional interaction. 'Go over' means to review or discuss thoroughly. It's a common phrase for planning future appointments.

이것은 전문적인 상호작용에서의 다음 단계를 제안합니다. 'Go over'는 철저히 검토하거나 논의하는 것을 의미합니다. 미래 약속을 계획하는 데 흔한 표현입니다.

That works perfectly. I look forward to our next meeting.

A positive response to a plan, showing agreement and enthusiasm. 'Look forward to' expresses anticipation. Useful for ending conversations politely and positively.

계획에 대한 긍정적인 응답으로, 동의와 열정을 보여줍니다. 'Look forward to'는 기대를 표현합니다. 대화를 예의 바르고 긍정적으로 마무지하는 데 유용합니다.