Initial Consultation & Goal Setting
A client meets with a financial advisor for the first time to discuss their financial goals, risk tolerance, and current financial situation, laying the groundwork for an investment plan.
Un cliente se reúne con un asesor financiero por primera vez para discutir sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y situación financiera actual, sentando las bases para un plan de inversión.
Dialogue
Listen and follow along with the conversation
Vocabulary
Essential words and phrases from the dialogue
financial goals
These are specific aims related to money, like saving for a house or retirement. Use this phrase when discussing what you want to achieve with your finances.
Estos son objetivos específicos relacionados con el dinero, como ahorrar para una casa o la jubilación. Usa esta frase cuando hables de lo que quieres lograr con tus finanzas.
down payment
The initial amount of money paid when buying something expensive, like a house. It's a key term in real estate and saving plans.
La cantidad inicial de dinero pagada al comprar algo costoso, como una casa. Es un término clave en bienes raíces y planes de ahorro.
retirement fund
Money set aside for use after you stop working. This is common in long-term financial planning to ensure security in old age.
Dinero apartado para usar después de dejar de trabajar. Esto es común en la planificación financiera a largo plazo para asegurar la seguridad en la vejez.
risk tolerance
How much uncertainty or potential loss you can handle in investments. It's important to assess this before choosing investment options.
Cuánta incertidumbre o pérdida potencial puedes manejar en las inversiones. Es importante evaluar esto antes de elegir opciones de inversión.
volatility
The degree of variation in the price of an investment over time, often meaning it can go up or down quickly. Use it when talking about risky investments.
El grado de variación en el precio de una inversión a lo largo del tiempo, a menudo lo que significa que puede subir o bajar rápidamente. Úsalo cuando hables de inversiones de riesgo.
diversify
To spread investments across different types to reduce risk. This strategy helps protect your money from losses in one area.
Distribuir las inversiones en diferentes tipos para reducir el riesgo. Esta estrategia ayuda a proteger su dinero de pérdidas en un área.
projections
Estimates or forecasts of future financial outcomes, like expected returns. Financial advisors use these to show possible scenarios.
Estimaciones o pronósticos de resultados financieros futuros, como rendimientos esperados. Los asesores financieros los usan para mostrar escenarios posibles.
Key Sentences
Important phrases to remember and practice
Could you tell me a little bit about what brings you in and what your financial goals are?
This is a polite way to start a conversation and gather information. It's useful in professional meetings to ask about someone's purpose and objectives. The structure uses 'could you' for a soft request.
Esta es una forma educada de iniciar una conversación y recopilar información. Es útil en reuniones profesionales para preguntar sobre el propósito y los objetivos de alguien. La estructura usa 'could you' para una solicitud suave.
My main goal right now is to save for a down payment on a house within the next five to seven years.
This sentence clearly states a personal objective with a timeline. It's practical for explaining plans in financial discussions. Note the use of 'within' to indicate a time frame.
Esta oración establece claramente un objetivo personal con una línea de tiempo. Es práctico para explicar planes en discusiones financieras. Nota el uso de 'within' para indicar un marco temporal.
How would you describe your comfort level with risk?
A question to assess someone's attitude toward investment risks. Useful in advisory contexts; 'comfort level' is an idiomatic expression meaning how at ease someone feels.
Una pregunta para evaluar la actitud de alguien hacia los riesgos de inversión. Útil en contextos de asesoramiento; 'comfort level' es una expresión idiomática que significa cuán a gusto se siente alguien.
I'd say I'm moderately cautious.
This expresses a balanced view on risk using 'I'd say' for a personal opinion. It's helpful for describing preferences without being too extreme, common in self-assessments.
Esto expresa una visión equilibrada sobre el riesgo usando 'I'd say' para una opinión personal. Es útil para describir preferencias sin ser demasiado extremo, común en autoevaluaciones.
A balanced approach is often ideal for long-term goals like yours.
This recommends a strategy and explains why it's suitable. 'Balanced approach' means a mix of safe and risky options. Use it to suggest moderate solutions in planning talks.
Esto recomienda una estrategia y explica por qué es adecuada. 'Enfoque equilibrado' significa una mezcla de opciones seguras y riesgosas. Úsalo para sugerir soluciones moderadas en charlas de planificación.
We can schedule a follow-up meeting next week to go over everything in detail.
This proposes next steps in a professional interaction. 'Go over' means to review or discuss thoroughly. It's a common phrase for planning future appointments.
Esto propone los próximos pasos en una interacción profesional. 'Go over' significa revisar o discutir a fondo. Es una frase común para planificar citas futuras.
That works perfectly. I look forward to our next meeting.
A positive response to a plan, showing agreement and enthusiasm. 'Look forward to' expresses anticipation. Useful for ending conversations politely and positively.
Una respuesta positiva a un plan, mostrando acuerdo y entusiasmo. 'Look forward to' expresa anticipación. Útil para terminar conversaciones de manera educada y positiva.