Initial Consultation & Goal Setting
A client meets with a financial advisor for the first time to discuss their financial goals, risk tolerance, and current financial situation, laying the groundwork for an investment plan.
Ein Kunde trifft sich erstmals mit einem Finanzberater, um seine finanziellen Ziele, Risikotoleranz und aktuelle finanzielle Situation zu besprechen und die Grundlage für einen Investitionsplan zu schaffen.
Dialog
Hören Sie zu und folgen Sie dem Gespräch
Wortschatz
Wichtige Wörter und Sätze aus dem Dialog
financial goals
These are specific aims related to money, like saving for a house or retirement. Use this phrase when discussing what you want to achieve with your finances.
Dies sind spezifische Ziele im Zusammenhang mit Geld, wie das Sparen für ein Haus oder den Ruhestand. Verwenden Sie diesen Ausdruck, wenn Sie besprechen, was Sie mit Ihren Finanzen erreichen möchten.
down payment
The initial amount of money paid when buying something expensive, like a house. It's a key term in real estate and saving plans.
Der anfängliche Betrag, der beim Kauf eines teuren Gegenstands wie eines Hauses gezahlt wird. Es ist ein Schlüsselbegriff im Immobilienbereich und in Sparplänen.
retirement fund
Money set aside for use after you stop working. This is common in long-term financial planning to ensure security in old age.
Geld, das für die Nutzung nach dem Ende der beruflichen Tätigkeit zurückgelegt wird. Dies ist in der langfristigen Finanzplanung üblich, um die Sicherheit im Alter zu gewährleisten.
risk tolerance
How much uncertainty or potential loss you can handle in investments. It's important to assess this before choosing investment options.
Wie viel Unsicherheit oder potenziellen Verlust Sie in Investitionen ertragen können. Es ist wichtig, dies vor der Auswahl von Investitionsoptionen zu bewerten.
volatility
The degree of variation in the price of an investment over time, often meaning it can go up or down quickly. Use it when talking about risky investments.
Der Grad der Preisvariation eines Investments über die Zeit, oft bedeutet es, dass es schnell steigen oder fallen kann. Verwenden Sie es, wenn Sie über risikoreiche Investitionen sprechen.
diversify
To spread investments across different types to reduce risk. This strategy helps protect your money from losses in one area.
Investitionen auf verschiedene Arten zu verteilen, um das Risiko zu reduzieren. Diese Strategie hilft, Ihr Geld vor Verlusten in einem Bereich zu schützen.
projections
Estimates or forecasts of future financial outcomes, like expected returns. Financial advisors use these to show possible scenarios.
Schätzungen oder Prognosen zukünftiger finanzieller Ergebnisse, wie erwartete Renditen. Finanzberater verwenden diese, um mögliche Szenarien darzustellen.
Schlüsselsätze
Wichtige Sätze zum Erinnern und Üben
Could you tell me a little bit about what brings you in and what your financial goals are?
This is a polite way to start a conversation and gather information. It's useful in professional meetings to ask about someone's purpose and objectives. The structure uses 'could you' for a soft request.
Das ist eine höfliche Art, ein Gespräch zu beginnen und Informationen zu sammeln. Es ist nützlich in beruflichen Meetings, um nach dem Zweck und den Zielen von jemandem zu fragen. Die Struktur verwendet 'could you' für eine sanfte Bitte.
My main goal right now is to save for a down payment on a house within the next five to seven years.
This sentence clearly states a personal objective with a timeline. It's practical for explaining plans in financial discussions. Note the use of 'within' to indicate a time frame.
Dieser Satz gibt ein persönliches Ziel mit einem Zeitrahmen klar an. Er ist praktisch, um Pläne in finanziellen Diskussionen zu erklären. Beachten Sie die Verwendung von 'within', um einen Zeitrahmen anzugeben.
How would you describe your comfort level with risk?
A question to assess someone's attitude toward investment risks. Useful in advisory contexts; 'comfort level' is an idiomatic expression meaning how at ease someone feels.
Eine Frage, um die Einstellung einer Person zu Investitionsrisiken zu bewerten. Nützlich in beratenden Kontexten; 'comfort level' ist eine idiomatische Wendung, die bedeutet, wie wohl sich jemand fühlt.
I'd say I'm moderately cautious.
This expresses a balanced view on risk using 'I'd say' for a personal opinion. It's helpful for describing preferences without being too extreme, common in self-assessments.
Das drückt eine ausgewogene Sicht auf Risiken aus, indem 'I'd say' für eine persönliche Meinung verwendet wird. Es ist hilfreich, um Vorlieben zu beschreiben, ohne zu extrem zu sein, und üblich in Selbsteinschätzungen.
A balanced approach is often ideal for long-term goals like yours.
This recommends a strategy and explains why it's suitable. 'Balanced approach' means a mix of safe and risky options. Use it to suggest moderate solutions in planning talks.
Dies empfiehlt eine Strategie und erklärt, warum sie geeignet ist. 'Ausgewogener Ansatz' bedeutet eine Mischung aus sicheren und riskanten Optionen. Verwenden Sie es, um moderate Lösungen in Planungsgesprächen vorzuschlagen.
We can schedule a follow-up meeting next week to go over everything in detail.
This proposes next steps in a professional interaction. 'Go over' means to review or discuss thoroughly. It's a common phrase for planning future appointments.
Dies schlägt nächste Schritte in einer professionellen Interaktion vor. 'Go over' bedeutet, gründlich zu überprüfen oder zu besprechen. Es ist ein gängiger Ausdruck für die Planung zukünftiger Termine.
That works perfectly. I look forward to our next meeting.
A positive response to a plan, showing agreement and enthusiasm. 'Look forward to' expresses anticipation. Useful for ending conversations politely and positively.
Eine positive Reaktion auf einen Plan, die Zustimmung und Begeisterung zeigt. 'Look forward to' drückt Vorfreude aus. Nützlich, um Gespräche höflich und positiv zu beenden.