Initial Consultation & Goal Setting
A client meets with a financial advisor for the first time to discuss their financial goals, risk tolerance, and current financial situation, laying the groundwork for an investment plan.
クライアントが財務アドバイザーと初めて会面し、財務目標、リスク許容度、現在の財務状況について議論し、投資計画の基礎を築く。
ダイアログ
会話を聞いてついていく
語彙
ダイアログからの必須の単語とフレーズ
financial goals
These are specific aims related to money, like saving for a house or retirement. Use this phrase when discussing what you want to achieve with your finances.
これらはお金に関連する具体的な目標で、家を買うための貯蓄や退職準備などです。このフレーズは、財務で達成したいことを議論する際に使用します。
down payment
The initial amount of money paid when buying something expensive, like a house. It's a key term in real estate and saving plans.
高価なものを購入する際に最初に支払う金額、例えば家。不動産と貯蓄計画の重要な用語です。
retirement fund
Money set aside for use after you stop working. This is common in long-term financial planning to ensure security in old age.
仕事を辞めた後に使うために貯め置かれたお金。これは老後の安心を確保するための長期的な財務計画で一般的です。
risk tolerance
How much uncertainty or potential loss you can handle in investments. It's important to assess this before choosing investment options.
投資でどのくらいの不確実性や潜在的な損失を扱えるか。投資オプションを選択する前にこれを評価することが重要です。
volatility
The degree of variation in the price of an investment over time, often meaning it can go up or down quickly. Use it when talking about risky investments.
投資の価格の時間経過による変動の度合い、しばしば急激に上昇または下落することを意味する。リスクの高い投資について話すときに使う。
diversify
To spread investments across different types to reduce risk. This strategy helps protect your money from losses in one area.
リスクを減らすために、投資を異なるタイプに分散すること。この戦略は、一つの領域での損失からお金を守るのに役立ちます。
projections
Estimates or forecasts of future financial outcomes, like expected returns. Financial advisors use these to show possible scenarios.
将来の財務結果の見積もりまたは予測、例えば期待収益。財務アドバイザーはこれを使って可能なシナリオを示します。
重要文
覚えて練習すべき重要なフレーズ
Could you tell me a little bit about what brings you in and what your financial goals are?
This is a polite way to start a conversation and gather information. It's useful in professional meetings to ask about someone's purpose and objectives. The structure uses 'could you' for a soft request.
これは会話を始めて情報を集めるための丁寧な方法です。プロフェッショナルなミーティングで誰かの目的と目標を尋ねるのに役立ちます。構造は柔らかい依頼のために 'could you' を使用しています。
My main goal right now is to save for a down payment on a house within the next five to seven years.
This sentence clearly states a personal objective with a timeline. It's practical for explaining plans in financial discussions. Note the use of 'within' to indicate a time frame.
この文はタイムライン付きの個人的な目標を明確に述べています。金融議論で計画を説明するのに実用的です。「within」の使用に注意して、時間枠を示します。
How would you describe your comfort level with risk?
A question to assess someone's attitude toward investment risks. Useful in advisory contexts; 'comfort level' is an idiomatic expression meaning how at ease someone feels.
投資リスクに対する態度を評価するための質問。アトバイザリーの文脈で有用；'comfort level' は誰かがどれほど安心しているかを意味する慣用表現です。
I'd say I'm moderately cautious.
This expresses a balanced view on risk using 'I'd say' for a personal opinion. It's helpful for describing preferences without being too extreme, common in self-assessments.
これは『I'd say』を個人的な意見として使い、リスクに対するバランスの取れた見方を表現しています。極端になりすぎず、好みを記述するのに役立ち、自己評価でよく使われます。
A balanced approach is often ideal for long-term goals like yours.
This recommends a strategy and explains why it's suitable. 'Balanced approach' means a mix of safe and risky options. Use it to suggest moderate solutions in planning talks.
これは戦略を推奨し、それが適している理由を説明します。「バランスの取れたアプローチ」とは、安全な選択肢とリスクのある選択肢の組み合わせを意味します。計画の議論で中程度の解決策を提案するために使用してください。
We can schedule a follow-up meeting next week to go over everything in detail.
This proposes next steps in a professional interaction. 'Go over' means to review or discuss thoroughly. It's a common phrase for planning future appointments.
これはプロフェッショナルな交流における次のステップを提案しています。「Go over」は徹底的にレビューまたは議論することを意味します。将来の予定を計画するための一般的なフレーズです。
That works perfectly. I look forward to our next meeting.
A positive response to a plan, showing agreement and enthusiasm. 'Look forward to' expresses anticipation. Useful for ending conversations politely and positively.
計画に対する肯定的な応答で、同意と熱意を示す。「Look forward to」は期待を表現する。会話を礼儀正しくポジティブに終えるのに便利。