Initial Consultation & Goal Setting
A client meets with a financial advisor for the first time to discuss their financial goals, risk tolerance, and current financial situation, laying the groundwork for an investment plan.
Um cliente se reúne com um consultor financeiro pela primeira vez para discutir seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e situação financeira atual, estabelecendo as bases para um plano de investimento.
Diálogo
Ouça e acompanhe a conversa
Vocabulário
Palavras e frases essenciais do diálogo
financial goals
These are specific aims related to money, like saving for a house or retirement. Use this phrase when discussing what you want to achieve with your finances.
Estes são objetivos específicos relacionados com o dinheiro, como poupar para uma casa ou reforma. Use esta frase ao discutir o que deseja alcançar com as suas finanças.
down payment
The initial amount of money paid when buying something expensive, like a house. It's a key term in real estate and saving plans.
O valor inicial pago ao comprar algo caro, como uma casa. É um termo chave em imóveis e planos de poupança.
retirement fund
Money set aside for use after you stop working. This is common in long-term financial planning to ensure security in old age.
Dinheiro reservado para uso após parar de trabalhar. Isso é comum no planejamento financeiro de longo prazo para garantir segurança na velhice.
risk tolerance
How much uncertainty or potential loss you can handle in investments. It's important to assess this before choosing investment options.
Quanto de incerteza ou perda potencial você pode lidar em investimentos. É importante avaliar isso antes de escolher opções de investimento.
volatility
The degree of variation in the price of an investment over time, often meaning it can go up or down quickly. Use it when talking about risky investments.
O grau de variação no preço de um investimento ao longo do tempo, muitas vezes significando que pode subir ou descer rapidamente. Use-o ao falar sobre investimentos arriscados.
diversify
To spread investments across different types to reduce risk. This strategy helps protect your money from losses in one area.
Espalhar investimentos por diferentes tipos para reduzir o risco. Essa estratégia ajuda a proteger seu dinheiro de perdas em uma área.
projections
Estimates or forecasts of future financial outcomes, like expected returns. Financial advisors use these to show possible scenarios.
Estimativas ou previsões de resultados financeiros futuros, como retornos esperados. Consultores financeiros usam essas para mostrar cenários possíveis.
Frases Chave
Frases importantes para lembrar e praticar
Could you tell me a little bit about what brings you in and what your financial goals are?
This is a polite way to start a conversation and gather information. It's useful in professional meetings to ask about someone's purpose and objectives. The structure uses 'could you' for a soft request.
Esta é uma maneira educada de iniciar uma conversa e coletar informações. É útil em reuniões profissionais para perguntar sobre o propósito e objetivos de alguém. A estrutura usa 'could you' para um pedido suave.
My main goal right now is to save for a down payment on a house within the next five to seven years.
This sentence clearly states a personal objective with a timeline. It's practical for explaining plans in financial discussions. Note the use of 'within' to indicate a time frame.
Esta frase afirma claramente um objetivo pessoal com uma linha do tempo. É prático para explicar planos em discussões financeiras. Note o uso de 'within' para indicar um período de tempo.
How would you describe your comfort level with risk?
A question to assess someone's attitude toward investment risks. Useful in advisory contexts; 'comfort level' is an idiomatic expression meaning how at ease someone feels.
Uma pergunta para avaliar a atitude de alguém em relação a riscos de investimento. Útil em contextos consultivos; 'comfort level' é uma expressão idiomática que significa o quão à vontade alguém se sente.
I'd say I'm moderately cautious.
This expresses a balanced view on risk using 'I'd say' for a personal opinion. It's helpful for describing preferences without being too extreme, common in self-assessments.
Isso expressa uma visão equilibrada sobre o risco, usando 'I'd say' para uma opinião pessoal. É útil para descrever preferências sem ser muito extremo, comum em autoavaliações.
A balanced approach is often ideal for long-term goals like yours.
This recommends a strategy and explains why it's suitable. 'Balanced approach' means a mix of safe and risky options. Use it to suggest moderate solutions in planning talks.
Isso recomenda uma estratégia e explica por que ela é adequada. 'Abordagem equilibrada' significa uma mistura de opções seguras e arriscadas. Use-a para sugerir soluções moderadas em conversas de planejamento.
We can schedule a follow-up meeting next week to go over everything in detail.
This proposes next steps in a professional interaction. 'Go over' means to review or discuss thoroughly. It's a common phrase for planning future appointments.
Isso propõe próximos passos em uma interação profissional. 'Go over' significa revisar ou discutir minuciosamente. É uma frase comum para planejar compromissos futuros.
That works perfectly. I look forward to our next meeting.
A positive response to a plan, showing agreement and enthusiasm. 'Look forward to' expresses anticipation. Useful for ending conversations politely and positively.
Uma resposta positiva a um plano, mostrando concordância e entusiasmo. 'Look forward to' expressa antecipação. Útil para encerrar conversas de forma educada e positiva.