Reviewing and Amending a Will or Estate Plan

Révision et modification d'un testament ou d'un plan patrimonial

An individual meets with an estate planning attorney to review their existing will or create a new one, discussing beneficiaries, asset distribution, and potential tax implications.

Une personne rencontre un avocat en planification successorale pour examiner son testament existant ou en créer un nouveau, en discutant des bénéficiaires, de la distribution des actifs et des implications fiscales potentielles.

Dialogue

Écoutez et suivez la conversation

Sarah (Female)

Good morning, James. Thanks for coming in. I understand you're looking to review your existing will and estate plan?

Bonjour, James. Merci d'être venu. Je comprends que vous souhaitez examiner votre testament et votre plan patrimonial existants ?

James (Male)

Good morning, Sarah. Yes, that's right. It's been several years since I had it drafted, and with some recent changes in my life, I want to make sure it still reflects my wishes, especially regarding beneficiaries and asset distribution.

Bonjour, Sarah. Oui, c'est exact. Cela fait plusieurs années que je l'ai fait rédiger, et avec certains changements récents dans ma vie, je veux m'assurer qu'il reflète encore mes souhaits, en particulier en ce qui concerne les bénéficiaires et la distribution des biens.

Sarah (Female)

Perfectly understandable. Do you have a copy of your current will and any other relevant documents with you? That would be a great starting point.

Parfaitement compréhensible. Avez-vous une copie de votre testament actuel et d'autres documents pertinents avec vous ? Ce serait un excellent point de départ.

James (Male)

Yes, I brought everything. Here's a copy of my will, and a list of my main assets. I'm also curious about potential tax implications, as I've heard the laws can change.

Oui, j'ai apporté tout ce qu'il fallait. Voici une copie de mon testament, et une liste de mes principaux actifs. Je suis aussi curieux des implications fiscales potentielles, car j'ai entendu dire que les lois peuvent changer.

Sarah (Female)

Excellent. We'll go through it all. We can discuss your current beneficiaries, see if any updates are needed there, and then talk about how your assets are currently earmarked. We'll definitely address the tax implications as well, especially with recent legislative updates. Are there any specific changes you had in mind for your beneficiaries or asset distribution?

Parfait. Nous allons tout examiner en détail. Nous pouvons discuter de vos bénéficiaires actuels, voir s'il y a des mises à jour nécessaires, puis parler de la manière dont vos actifs sont actuellement alloués. Nous aborderons certainement aussi les implications fiscales, en particulier avec les récentes modifications législatives. Avez-vous des changements spécifiques en tête pour vos bénéficiaires ou la répartition de vos actifs ?

James (Male)

Well, my youngest daughter just turned 18, so I want to ensure she's properly included in everything without the need for a trust now. And I'm considering a specific bequest to a charity that wasn't in the original will.

Eh bien, ma plus jeune fille vient d'avoir 18 ans, donc je veux m'assurer qu'elle est convenablement incluse dans tout, sans avoir besoin d'un trust maintenant. Et je envisage un legs spécifique à une association caritative qui n'était pas dans le testament original.

Sarah (Female)

Those are clear changes we can certainly incorporate. We'll add your daughter directly and detail the charitable bequest. We can also look at adding contingent beneficiaries, just in case. Once we've outlined all the revisions, I'll draft the amendments, and we can schedule another meeting to review and execute them.

Ce sont des changements clairs que nous pouvons certainement intégrer. Nous ajouterons directement votre fille et détaillerons la donation charitable. Nous pouvons également envisager d'ajouter des bénéficiaires contingents, au cas où. Une fois que nous aurons esquissé toutes les révisions, je rédigerai les amendements, et nous pourrons programmer une autre réunion pour les examiner et les exécuter.

James (Male)

That sounds perfect, Sarah. Thank you for your thoroughness. I feel much more at ease knowing this will be updated soon.

Ça a l'air parfait, Sarah. Merci pour votre minutie. Je me sens beaucoup plus à l'aise en sachant que cela sera mis à jour bientôt.

Vocabulaire

Mots et phrases essentiels du dialogue

will

A legal document that specifies how a person's assets should be distributed after their death. Use it when discussing inheritance plans.

Un document légal qui spécifie comment les biens d'une personne doivent être distribués après sa mort. Utilisez-le lorsque vous discutez des plans d'héritage.

estate plan

A set of legal arrangements for managing and distributing someone's property and affairs after death. It's common in conversations about future financial security.

Un ensemble d'arrangements légaux pour gérer et distribuer les biens et les affaires de quelqu'un après sa mort. C'est courant dans les conversations sur la sécurité financière future.

beneficiaries

People or organizations who receive benefits, such as money or property, from a will. Mention this when talking about who inherits assets.

Personnes ou organisations qui reçoivent des avantages, tels que de l'argent ou des biens, d'un testament. Mentionnez cela lorsque vous parlez de qui hérite des actifs.

asset distribution

The process of dividing and allocating property or money to heirs. Useful in legal discussions about sharing possessions.

Le processus de division et d'allocation de biens ou d'argent aux héritiers. Utile dans les discussions juridiques sur le partage de biens.

tax implications

The effects of taxes on financial decisions, like inheritance. Ask about this when concerned about costs in legal matters.

Les effets des impôts sur les décisions financières, comme l'héritage. Demandez cela lorsque vous vous inquiétez des coûts dans des affaires légales.

bequest

A gift of money or property left in a will to someone. It's a formal term for specific donations in estate planning.

Un don d'argent ou de biens laissé par testament à quelqu'un. C'est un terme formel pour des donations spécifiques dans la planification successorale.

trust

A legal arrangement where a trustee holds property for beneficiaries. Often used to manage assets for minors or specific purposes.

Un arrangement légal où un fiduciaire détient des biens pour des bénéficiaires. Souvent utilisé pour gérer des actifs pour des mineurs ou des objectifs spécifiques.

contingent beneficiaries

Backup recipients who inherit if the primary beneficiaries cannot. This adds security to a will.

Destinataires de secours qui héritent si les bénéficiaires principaux ne le peuvent pas. Cela ajoute de la sécurité à un testament.

amendments

Changes or additions made to a legal document like a will. Use when updating existing plans.

Changements ou ajouts apportés à un document légal comme un testament. Utilisez-les lors de la mise à jour de plans existants.

Phrases Clés

Phrases importantes à retenir et à pratiquer

I understand you're looking to review your existing will and estate plan?

This is a polite question to confirm the client's needs. It uses 'looking to' for expressing intentions, useful in professional consultations to start discussions.

C'est une question polie pour confirmer les besoins du client. Elle utilise 'looking to' pour exprimer les intentions, ce qui est utile dans les consultations professionnelles pour entamer les discussions.

It's been several years since I had it drafted, and with some recent changes in my life, I want to make sure it still reflects my wishes.

This sentence explains reasons for updates using 'since' for time and 'make sure' for verification. It's practical for describing personal changes in formal settings.

Cette phrase explique les raisons des mises à jour en utilisant 'since' pour le temps et 'make sure' pour la vérification. Elle est pratique pour décrire des changements personnels dans des contextes formels.

I'm also curious about potential tax implications, as I've heard the laws can change.

Expresses interest with 'curious about' and 'potential' for possible effects. Good for inquiring about uncertainties in legal or financial talks.

Exprime l'intérêt avec 'curious about' et 'potential' pour des effets possibles. Bon pour s'enquérir des incertitudes dans les discussions légales ou financières.

We'll go through it all. We can discuss your current beneficiaries, see if any updates are needed there.

Uses 'go through' for reviewing items and 'see if' for checking conditions. This pattern helps outline steps in a consultation.

Utilise 'go through' pour examiner les éléments et 'see if' pour vérifier les conditions. Ce schéma aide à décrire les étapes d'une consultation.

My youngest daughter just turned 18, so I want to ensure she's properly included in everything without the need for a trust now.

Connects events with 'so' for cause-effect, and 'ensure' for guaranteeing. Useful when explaining family-based changes in plans.

Connecte les événements avec 'so' pour cause-effet, et 'ensure' pour garantir. Utile lors de l'explication de changements de plans basés sur la famille.

Those are clear changes we can certainly incorporate.

Affirms agreement with 'certainly' for emphasis. Practical for confirming actions in professional advice scenarios.

Affirme l'accord avec 'certainement' pour l'emphase. Pratique pour confirmer des actions dans des scénarios de conseils professionnels.

Once we've outlined all the revisions, I'll draft the amendments, and we can schedule another meeting to review and execute them.

Outlines future steps with 'once' for sequence and 'schedule' for planning. Helps in describing processes in legal or business contexts.

Délimite les étapes futures avec 'once' pour la séquence et 'schedule' pour la planification. Aide à décrire les processus dans des contextes légaux ou commerciaux.

That sounds perfect, Sarah. Thank you for your thoroughness.

Shows appreciation with 'sounds perfect' and 'thoroughness' meaning careful attention. Use to end positive interactions politely.

Montre de l'appréciation avec 'sounds perfect' et 'minutie' signifiant attention minutieuse. Utilisez-le pour terminer poliment des interactions positives.