Initial Consultation & Goal Setting

Consulta Inicial e Definição de Objetivos

A client meets with a financial advisor for the first time to discuss their current financial situation, investment experience, risk tolerance, and long-term financial goals (e.g., retirement, buying a home, children's education).

Um cliente se reúne com um consultor financeiro pela primeira vez para discutir sua situação financeira atual, experiência de investimento, tolerância ao risco e objetivos financeiros de longo prazo (por exemplo, aposentadoria, compra de uma casa, educação dos filhos).

Diálogo

Ouça e acompanhe a conversa

Financial Advisor (Male)

Welcome, Mr. Lee. Thanks for coming in. To start, could you tell me a bit about what brought you here today and what you're hoping to achieve with our financial planning services?

Bem-vindo, Sr. Lee. Obrigado por vir. Para começar, você poderia me contar um pouco sobre o que o trouxe aqui hoje e o que você espera alcançar com nossos serviços de planejamento financeiro?

Client (Female)

Hi, Ms. Chen. Well, I'm looking to get a clearer picture of my financial future, specifically for retirement, but also to explore options for a down payment on a new home within the next five years. I'm a bit overwhelmed with all the investment options out there.

Olá, Sra. Chen. Bem, estou procurando ter uma visão mais clara do meu futuro financeiro, especificamente para a aposentadoria, mas também para explorar opções para uma entrada em uma nova casa nos próximos cinco anos. Estou um pouco sobrecarregado com todas as opções de investimento por aí.

Financial Advisor (Male)

That's perfectly understandable. Retirement planning and home ownership are excellent long-term goals. To help me tailor a plan, could you give me a brief overview of your current financial situation, your income, and any existing investments, even if they're small?

Isso é perfeitamente compreensível. Planejamento de aposentadoria e posse de casa são excelentes objetivos de longo prazo. Para me ajudar a personalizar um plano, você poderia me dar uma visão geral breve da sua situação financeira atual, sua renda e quaisquer investimentos existentes, mesmo que sejam pequenos?

Client (Female)

Sure. I'm currently employed full-time, steady income. I have a modest savings account and a 401(k) through my employer, which I contribute to, but I've never really ventured into the stock market or other investments beyond that. My investment experience is pretty limited, to be honest.

Claro. Estou atualmente empregado em tempo integral, com renda estável. Tenho uma conta de poupança modesta e um 401(k) através do meu empregador, ao qual contribuo, mas nunca me aventurei realmente no mercado de ações ou outros investimentos além disso. Minha experiência em investimentos é bastante limitada, para ser honesto.

Financial Advisor (Male)

Thank you, that's helpful. Now, regarding your risk tolerance, how would you describe yourself? Are you comfortable with potentially higher returns that come with higher risks, or do you prefer a more conservative approach with stable, albeit lower, gains?

Obrigado, isso é útil. Agora, em relação à sua tolerância ao risco, como você se descreveria? Você se sente confortável com retornos potencialmente mais altos que vêm com riscos mais altos, ou prefere uma abordagem mais conservadora com ganhos estáveis, embora menores?

Client (Female)

I'd say I'm moderately conservative. I understand that some risk is involved with investing, but I'm not looking for extreme volatility. I'd prefer a balanced approach, perhaps with a focus on long-term growth rather than quick wins. Losing a significant amount of capital would definitely keep me up at night.

Eu diria que sou moderadamente conservador. Entendo que investir envolve algum risco, mas não estou procurando volatilidade extrema. Prefiro uma abordagem equilibrada, talvez com foco no crescimento a longo prazo em vez de ganhos rápidos. Perder uma quantidade significativa de capital definitivamente me manteria acordado à noite.

Financial Advisor (Male)

Understood. A balanced approach for long-term growth while managing downside risk is a very common and sensible strategy. Based on what you've shared, we can definitely work towards comprehensive goals.

Entendido. Uma abordagem equilibrada para o crescimento a longo prazo, ao mesmo tempo em que se gerencia o risco de queda, é uma estratégia muito comum e sensata. Com base no que você compartilhou, podemos definitivamente trabalhar em direção a objetivos abrangentes.

Client (Female)

Great! So, what would be the next steps? Should I bring any specific documents for our next meeting?

Ótimo! Então, quais seriam os próximos passos? Devo levar algum documento específico para nossa próxima reunião?

Financial Advisor (Male)

Yes, I'll send you a checklist of documents, mainly statements for your existing accounts and a general overview of your monthly expenses. That will help us get a clearer financial picture. Our next step will be to analyze your current situation in detail and propose initial strategies.

Sim, vou enviar-lhe uma lista de verificação de documentos, principalmente extratos das suas contas existentes e uma visão geral das suas despesas mensais. Isso nos ajudará a obter uma imagem financeira mais clara. Nosso próximo passo será analisar a sua situação atual em detalhe e propor estratégias iniciais.

Vocabulário

Palavras e frases essenciais do diálogo

retirement

The time when a person stops working, usually after many years, and lives on savings or pension. In financial planning, it's a key goal for saving money long-term.

O tempo em que uma pessoa para de trabalhar, geralmente após muitos anos, e vive de economias ou pensão. No planejamento financeiro, é um objetivo chave para economizar dinheiro a longo prazo.

down payment

The initial amount of money paid when buying something expensive, like a house, to secure a loan. It's a partial payment upfront.

O valor inicial de dinheiro pago ao comprar algo caro, como uma casa, para garantir um empréstimo. É um pagamento parcial adiantado.

investment

Putting money into something like stocks or property to make more money over time. It's a way to grow your wealth.

Colocar dinheiro em algo como ações ou imóveis para ganhar mais dinheiro ao longo do tempo. É uma forma de crescer sua riqueza.

risk tolerance

How much financial loss a person can handle without stress. In investing, it helps choose safe or risky options.

Quanto prejuízo financeiro uma pessoa pode suportar sem estresse. No investimento, ajuda a escolher opções seguras ou arriscadas.

conservative

In investing, it means preferring safe choices with low risk, even if returns are smaller. Opposite of aggressive.

No investimento, significa preferir escolhas seguras com baixo risco, mesmo que os retornos sejam menores. Oposto a agressivo.

volatility

How much prices of investments go up and down quickly. High volatility means big changes, which can be risky.

O quanto os preços dos investimentos sobem e descem rapidamente. Alta volatilidade significa grandes mudanças, o que pode ser arriscado.

capital

The money used to start or grow a business or investment. Losing capital means losing your main invested money.

O dinheiro usado para iniciar ou crescer um negócio ou investimento. Perder capital significa perder o seu principal dinheiro investido.

checklist

A list of items or tasks to complete, like documents needed for a meeting. It's a helpful tool for organization.

Uma lista de itens ou tarefas a serem concluídas, como documentos necessários para uma reunião. É uma ferramenta útil para a organização.

Frases Chave

Frases importantes para lembrar e praticar

To start, could you tell me a bit about what brought you here today and what you're hoping to achieve?

This is a polite way to begin a conversation by asking about someone's purpose and goals. It's useful in professional meetings to gather information. Notice the indirect question 'could you tell me' for politeness.

Esta é uma maneira educada de iniciar uma conversa perguntando sobre o propósito e os objetivos de alguém. É útil em reuniões profissionais para coletar informações. Note a pergunta indireta 'could you tell me' para cortesia.

I'm looking to get a clearer picture of my financial future.

This expresses a desire for better understanding of one's money situation. 'Looking to' means 'wanting to' or 'seeking.' It's practical for consultations when explaining needs.

Isso expressa um desejo de melhor compreensão da situação financeira de alguém. 'Looking to' significa 'querendo' ou 'buscando'. É prático para consultas ao explicar necessidades.

Could you give me a brief overview of your current financial situation?

This requests a short summary of someone's money status. 'Brief overview' means a quick summary. Use this in advisory roles to collect basic info without overwhelming the other person.

Isso solicita um resumo curto do status financeiro de alguém. 'Visão geral breve' significa um resumo rápido. Use isso em papéis consultivos para coletar informações básicas sem sobrecarregar a outra pessoa.

My investment experience is pretty limited, to be honest.

This admits a lack of experience truthfully. 'To be honest' adds sincerity. It's useful when discussing skills or background to build trust in conversations.

Isso admite a falta de experiência de forma verdadeira. 'Para ser honesto' adiciona sinceridade. É útil ao discutir habilidades ou background para construir confiança em conversas.

Regarding your risk tolerance, how would you describe yourself?

This asks about someone's comfort with financial risks. 'Regarding' means 'about' or 'concerning.' It's a key question in investment talks to tailor advice.

Isso pergunta sobre o conforto de alguém com riscos financeiros. 'Regarding' significa 'sobre' ou 'concernente'. É uma pergunta chave em conversas de investimento para personalizar conselhos.

I'd say I'm moderately conservative.

This describes a balanced view on risks, not too safe or risky. 'I'd say' is a casual way to express an opinion. Use it to explain personal preferences clearly.

Isso descreve uma visão equilibrada sobre riscos, nem muito segura nem arriscada. 'I'd say' é uma forma casual de expressar uma opinião. Use para explicar preferências pessoais de forma clara.

So, what would be the next steps?

This asks for the following actions in a process. It's straightforward and useful at the end of meetings to clarify plans and show engagement.

Isso pede as seguintes ações em um processo. É direto e útil no final de reuniões para esclarecer planos e mostrar engajamento.

That will help us get a clearer financial picture.

This explains how information leads to better understanding. 'Financial picture' is an idiom for overall money situation. Use it to justify requests for details in planning.

Isso explica como a informação leva a uma melhor compreensão. 'Financial picture' é uma expressão idiomática para a situação financeira geral. Use-a para justificar pedidos de detalhes no planejamento.