Initial Consultation & Goal Setting

초기 상담 및 목표 설정

A client meets with a financial advisor for the first time to discuss their current financial situation, investment experience, risk tolerance, and long-term financial goals (e.g., retirement, buying a home, children's education).

클라이언트는 재무 자문가와 처음으로 만나 현재 재무 상황, 투자 경험, 위험 감수 능력, 장기 재무 목표(예: 퇴직, 주택 구매, 자녀 교육)를 논의합니다.

대화

대화를 듣고 따라가세요

Financial Advisor (Male)

Welcome, Mr. Lee. Thanks for coming in. To start, could you tell me a bit about what brought you here today and what you're hoping to achieve with our financial planning services?

환영합니다, 이 씨. 오셔 주셔서 감사합니다. 시작으로, 오늘 여기 오신 이유와 저희 재무 계획 서비스를 통해 달성하고자 하는 목표에 대해 조금 말씀해 주실 수 있나요?

Client (Female)

Hi, Ms. Chen. Well, I'm looking to get a clearer picture of my financial future, specifically for retirement, but also to explore options for a down payment on a new home within the next five years. I'm a bit overwhelmed with all the investment options out there.

안녕하세요, 첸 씨. 음, 제 재정 미래를 더 명확히 파악하고 싶어요. 특히 은퇴와 관련해서요. 하지만 다음 5년 내에 새 집의 계약금에 대한 옵션도 탐색하고 싶습니다. 시장에 있는 모든 투자 옵션이 너무 많아서 조금 압도당하고 있어요.

Financial Advisor (Male)

That's perfectly understandable. Retirement planning and home ownership are excellent long-term goals. To help me tailor a plan, could you give me a brief overview of your current financial situation, your income, and any existing investments, even if they're small?

그건 완벽히 이해할 수 있습니다. 퇴직 계획과 주택 소유는 훌륭한 장기 목표입니다. 계획을 맞춤형으로 설계하는 데 도움을 주기 위해, 현재 재정 상황, 소득, 그리고 기존 투자(작아도 괜찮습니다)에 대한 간단한 개요를 알려주실 수 있나요?

Client (Female)

Sure. I'm currently employed full-time, steady income. I have a modest savings account and a 401(k) through my employer, which I contribute to, but I've never really ventured into the stock market or other investments beyond that. My investment experience is pretty limited, to be honest.

네. 현재 풀타임으로 고용되어 있으며, 안정적인 수입이 있습니다. 소박한 저축 계좌와 고용주를 통한 401(k)가 있으며, 그것에 기여하고 있지만, 그 외에 주식 시장이나 다른 투자에 본격적으로 뛰어든 적이 없습니다. 솔직히 말해서 제 투자 경험은 꽤 제한적입니다.

Financial Advisor (Male)

Thank you, that's helpful. Now, regarding your risk tolerance, how would you describe yourself? Are you comfortable with potentially higher returns that come with higher risks, or do you prefer a more conservative approach with stable, albeit lower, gains?

감사합니다, 그게 도움이 됩니다. 이제, 귀하의 위험 감수 능력에 대해, 자신을 어떻게 표현하시겠습니까? 더 높은 위험과 함께 오는 잠재적으로 더 높은 수익에 편안함을 느끼십니까, 아니면 안정적이지만 낮은 수익의 더 보수적인 접근 방식을 선호하십니까?

Client (Female)

I'd say I'm moderately conservative. I understand that some risk is involved with investing, but I'm not looking for extreme volatility. I'd prefer a balanced approach, perhaps with a focus on long-term growth rather than quick wins. Losing a significant amount of capital would definitely keep me up at night.

저는 적당히 보수적이라고 말할 수 있을 것 같아요. 투자에는 어느 정도 위험이 따르는 것은 이해하지만, 극단적인 변동성을 원하지 않아요. 균형 잡힌 접근 방식을 선호하며, 아마도 단기적인 이익보다는 장기적인 성장에 중점을 둔 것이 좋겠습니다. 상당한 자본을 잃는 것은 확실히 밤새 잠을 설칠 거예요.

Financial Advisor (Male)

Understood. A balanced approach for long-term growth while managing downside risk is a very common and sensible strategy. Based on what you've shared, we can definitely work towards comprehensive goals.

알겠습니다. 하방 위험을 관리하면서 장기 성장을 위한 균형 잡힌 접근 방식은 매우 일반적이고 합리적인 전략입니다. 공유해 주신 내용에 기반하여, 우리는 포괄적인 목표를 향해 확실히 노력할 수 있습니다.

Client (Female)

Great! So, what would be the next steps? Should I bring any specific documents for our next meeting?

좋아요! 그래서, 다음 단계는 무엇인가요? 다음 회의에 특정 문서를 가져가야 할까요?

Financial Advisor (Male)

Yes, I'll send you a checklist of documents, mainly statements for your existing accounts and a general overview of your monthly expenses. That will help us get a clearer financial picture. Our next step will be to analyze your current situation in detail and propose initial strategies.

네, 기존 계좌의 명세서와 월별 지출의 일반적인 개요를 중심으로 한 문서 체크리스트를 보내드리겠습니다. 이를 통해 더 명확한 재정 상황을 파악할 수 있습니다. 다음 단계는 현재 상황을 자세히 분석하고 초기 전략을 제안하는 것입니다.

어휘

대화에 나오는 필수 단어 및 구문

retirement

The time when a person stops working, usually after many years, and lives on savings or pension. In financial planning, it's a key goal for saving money long-term.

사람이 일을 그만두는 시기, 보통 많은 해를 일한 후에 저축이나 연금으로 생활하는 기간입니다. 재무 계획에서 장기적으로 돈을 저축하는 주요 목표입니다.

down payment

The initial amount of money paid when buying something expensive, like a house, to secure a loan. It's a partial payment upfront.

집과 같은 비싼 물건을 구입할 때 대출을 받기 위해 지불하는 초기 금액입니다. 이는 선불로 하는 부분 지불입니다.

investment

Putting money into something like stocks or property to make more money over time. It's a way to grow your wealth.

주식이나 부동산 같은 것에 돈을 투자하여 시간이 지나면서 더 많은 돈을 버는 것. 재산을 늘리는 방법입니다.

risk tolerance

How much financial loss a person can handle without stress. In investing, it helps choose safe or risky options.

사람이 스트레스 없이 감당할 수 있는 재정적 손실의 양. 투자에서 안전하거나 위험한 옵션을 선택하는 데 도움이 됩니다.

conservative

In investing, it means preferring safe choices with low risk, even if returns are smaller. Opposite of aggressive.

투자에서 이는 낮은 위험을 가진 안전한 선택을 선호하는 것을 의미하며, 수익이 작더라도. 공격적인 것의 반대.

volatility

How much prices of investments go up and down quickly. High volatility means big changes, which can be risky.

투자 가격이 얼마나 빠르게 오르내리는지. 높은 변동성은 큰 변화로 이어지며, 이는 위험할 수 있습니다.

capital

The money used to start or grow a business or investment. Losing capital means losing your main invested money.

사업이나 투자를 시작하거나 성장시키는 데 사용되는 돈. 자본을 잃는다는 것은 주요 투자 금액을 잃는 것을 의미합니다.

checklist

A list of items or tasks to complete, like documents needed for a meeting. It's a helpful tool for organization.

회의를 위해 필요한 문서와 같은 완수할 항목이나 작업의 목록입니다. 이는 조직을 위한 유용한 도구입니다.

핵심 문장

기억하고 연습해야 할 중요한 구문

To start, could you tell me a bit about what brought you here today and what you're hoping to achieve?

This is a polite way to begin a conversation by asking about someone's purpose and goals. It's useful in professional meetings to gather information. Notice the indirect question 'could you tell me' for politeness.

이것은 누군가의 목적과 목표에 대해 묻는 것으로 대화를 시작하는 예의 바른 방법입니다. 정보를 수집하기 위해 전문 미팅에서 유용합니다. 'could you tell me'라는 간접적인 질문에 유의하세요. 예의 바름을 위해입니다.

I'm looking to get a clearer picture of my financial future.

This expresses a desire for better understanding of one's money situation. 'Looking to' means 'wanting to' or 'seeking.' It's practical for consultations when explaining needs.

이것은 자신의 재정 상황을 더 잘 이해하고자 하는 욕구를 표현합니다. 'Looking to'는 '원하다' 또는 '찾다'를 의미합니다. 필요를 설명할 때 상담에서 실용적입니다.

Could you give me a brief overview of your current financial situation?

This requests a short summary of someone's money status. 'Brief overview' means a quick summary. Use this in advisory roles to collect basic info without overwhelming the other person.

이것은 누군가의 돈 상태에 대한 짧은 요약을 요청합니다. '간단한 개요'는 빠른 요약을 의미합니다. 자문 역할에서 기본 정보를 수집하면서 상대를 압도하지 않도록 사용하세요.

My investment experience is pretty limited, to be honest.

This admits a lack of experience truthfully. 'To be honest' adds sincerity. It's useful when discussing skills or background to build trust in conversations.

이것은 경험의 부족을 진실되게 인정합니다. '솔직히 말해서'는 진정성을 더합니다. 기술이나 배경을 논의할 때 대화에서 신뢰를 구축하는 데 유용합니다.

Regarding your risk tolerance, how would you describe yourself?

This asks about someone's comfort with financial risks. 'Regarding' means 'about' or 'concerning.' It's a key question in investment talks to tailor advice.

이것은 누군가의 금융 위험에 대한 편안함을 묻는 것입니다. 'Regarding'은 'about'이나 'concerning'을 의미합니다. 투자 논의에서 조언을 맞춤형으로 하기 위한 핵심 질문입니다.

I'd say I'm moderately conservative.

This describes a balanced view on risks, not too safe or risky. 'I'd say' is a casual way to express an opinion. Use it to explain personal preferences clearly.

이것은 위험에 대한 균형 잡힌 관점을 설명하며, 너무 안전하거나 위험하지 않습니다. 'I'd say'는 의견을 캐주얼하게 표현하는 방법입니다. 개인적인 선호를 명확히 설명하는 데 사용하세요.

So, what would be the next steps?

This asks for the following actions in a process. It's straightforward and useful at the end of meetings to clarify plans and show engagement.

이것은 프로세스에서 다음 행동을 묻는 것입니다. 간단하고 유용하며, 회의 끝에 계획을 명확히 하고 참여를 보여주기 좋습니다.

That will help us get a clearer financial picture.

This explains how information leads to better understanding. 'Financial picture' is an idiom for overall money situation. Use it to justify requests for details in planning.

이것은 정보가 더 나은 이해로 이어지는 방식을 설명합니다. 'Financial picture'는 전체적인 재정 상황을 의미하는 관용어입니다. 계획 세부 사항 요청을 정당화하기 위해 이를 사용하세요.