Initial Consultation & Goal Setting

初回相談と目標設定

A client meets with a financial advisor for the first time to discuss their current financial situation, investment experience, risk tolerance, and long-term financial goals (e.g., retirement, buying a home, children's education).

クライアントは財務アドバイザーと初めて面会し、現在の財務状況、投資経験、リスク許容度、長期的な財務目標（例：退職、住宅購入、子供の教育）について議論します。

ダイアログ

会話を聞いてついていく

Financial Advisor (Male)

Welcome, Mr. Lee. Thanks for coming in. To start, could you tell me a bit about what brought you here today and what you're hoping to achieve with our financial planning services?

ようこそ、李先生。お越しいただきありがとうございます。まずは、今日こちらに来られた理由と、当社のファイナンシャルプランニングサービスで達成したい目標について、少しお聞かせいただけますか？

Client (Female)

Hi, Ms. Chen. Well, I'm looking to get a clearer picture of my financial future, specifically for retirement, but also to explore options for a down payment on a new home within the next five years. I'm a bit overwhelmed with all the investment options out there.

陳さん、こんにちは。ええと、私の財務的な将来をより明確に把握したいと思っています。特に退職に関するものですが、次の5年以内に新しい家の頭金のためのオプションも検討したいです。市場にあるすべての投資オプションの多さに少し圧倒されています。

Financial Advisor (Male)

That's perfectly understandable. Retirement planning and home ownership are excellent long-term goals. To help me tailor a plan, could you give me a brief overview of your current financial situation, your income, and any existing investments, even if they're small?

それは完全に理解できます。退職計画と住宅所有は優れた長期目標です。計画をあなたに合わせるために、現在の財務状況、収入、そして既存の投資（小さくても構いません）について、簡単に概要をお聞かせいただけますか？

Client (Female)

Sure. I'm currently employed full-time, steady income. I have a modest savings account and a 401(k) through my employer, which I contribute to, but I've never really ventured into the stock market or other investments beyond that. My investment experience is pretty limited, to be honest.

もちろんです。現在フルタイムで雇用されており、安定した収入があります。控えめな貯蓄口座と、雇用主を通じた401(k)を持ち、それに拠出していますが、それ以外で株式市場や他の投資に本格的に手を出したことはありません。正直言って、私の投資経験はかなり限られています。

Financial Advisor (Male)

Thank you, that's helpful. Now, regarding your risk tolerance, how would you describe yourself? Are you comfortable with potentially higher returns that come with higher risks, or do you prefer a more conservative approach with stable, albeit lower, gains?

ありがとうございます、それは役に立ちます。今、貴方のリスク許容度について、ご自身をどのように表現されますか？高いリスクを伴う潜在的に高いリターンに快適さを感じますか、それとも安定したものの低い利益のより保守的なアプローチをお好みですか？

Client (Female)

I'd say I'm moderately conservative. I understand that some risk is involved with investing, but I'm not looking for extreme volatility. I'd prefer a balanced approach, perhaps with a focus on long-term growth rather than quick wins. Losing a significant amount of capital would definitely keep me up at night.

私はほどほどに保守的だと言えると思います。投資にはある程度のリスクが伴うのは理解していますが、極端な変動性を求めていません。バランスの取れたアプローチを好みます。おそらく短期的な勝利よりも長期的な成長に焦点を当てたものがいいでしょう。資本の大幅な損失は間違いなく私を夜通し眠れなくさせるでしょう。

Financial Advisor (Male)

Understood. A balanced approach for long-term growth while managing downside risk is a very common and sensible strategy. Based on what you've shared, we can definitely work towards comprehensive goals.

わかりました。下方リスクを管理しつつ長期成長のためのバランスの取れたアプローチは、非常に一般的で賢明な戦略です。あなたが共有してくださった内容に基づき、私たちは包括的な目標に向かって確実に取り組めます。

Client (Female)

Great! So, what would be the next steps? Should I bring any specific documents for our next meeting?

いいですね！では、次のステップは何でしょうか？次のミーティングに特定の書類を持参すべきですか？

Financial Advisor (Male)

Yes, I'll send you a checklist of documents, mainly statements for your existing accounts and a general overview of your monthly expenses. That will help us get a clearer financial picture. Our next step will be to analyze your current situation in detail and propose initial strategies.

はい、既存のアカウントの明細書と月次支出の一般的な概要を中心とした書類のチェックリストをお送りします。これにより、より明確な財務像を把握できます。次のステップは、現在の状況を詳細に分析し、初期の戦略を提案することです。

語彙

ダイアログからの必須の単語とフレーズ

retirement

The time when a person stops working, usually after many years, and lives on savings or pension. In financial planning, it's a key goal for saving money long-term.

人が仕事を止める時期で、通常多くの年を働いた後、貯蓄や年金で生活する時間です。財務計画では、長期的に貯蓄する主要な目標です。

down payment

The initial amount of money paid when buying something expensive, like a house, to secure a loan. It's a partial payment upfront.

高価なものを購入する際、例えば家のように、融資を確保するための初期の金額です。それは前払いの部分支払いです。

investment

Putting money into something like stocks or property to make more money over time. It's a way to grow your wealth.

株式や不動産などのものに資金を投じて、時間とともに利益を増やすこと。それは富を増やす方法です。

risk tolerance

How much financial loss a person can handle without stress. In investing, it helps choose safe or risky options.

人がストレスを感じることなく耐えられる金融的な損失の量。投資では、安全またはリスクの高いオプションを選択するのに役立ちます。

conservative

In investing, it means preferring safe choices with low risk, even if returns are smaller. Opposite of aggressive.

投資では、低リスクの安全な選択を好むことを意味し、リターンが小さくても。攻撃的なものの反対。

volatility

How much prices of investments go up and down quickly. High volatility means big changes, which can be risky.

投資の価格がどれだけ速く上下するかどうか。高いボラティリティは大きな変動を意味し、リスクになる可能性があります。

capital

The money used to start or grow a business or investment. Losing capital means losing your main invested money.

事業や投資を開始または成長させるために使用されるお金。資本を失うとは、主な投資資金を失うことを意味します。

checklist

A list of items or tasks to complete, like documents needed for a meeting. It's a helpful tool for organization.

会議に必要なドキュメントなどの、完了する項目やタスクのリストです。組織化のための役立つツールです。

重要文

覚えて練習すべき重要なフレーズ

To start, could you tell me a bit about what brought you here today and what you're hoping to achieve?

This is a polite way to begin a conversation by asking about someone's purpose and goals. It's useful in professional meetings to gather information. Notice the indirect question 'could you tell me' for politeness.

これは、誰かの目的と目標について尋ねることで会話を始める丁寧な方法です。情報を集めるためにプロフェッショナルなミーティングで有用です。'could you tell me' の間接的な質問に注意してください。礼儀正しさのためです。

I'm looking to get a clearer picture of my financial future.

This expresses a desire for better understanding of one's money situation. 'Looking to' means 'wanting to' or 'seeking.' It's practical for consultations when explaining needs.

これは、自分の金銭状況をよりよく理解したいという欲求を表しています。「Looking to」は「したい」や「求めている」という意味です。必要性を説明する際に相談で実用的です。

Could you give me a brief overview of your current financial situation?

This requests a short summary of someone's money status. 'Brief overview' means a quick summary. Use this in advisory roles to collect basic info without overwhelming the other person.

これは誰かの金銭状況の短い要約を求めています。「簡単な概要」とは、素早い要約を意味します。アドバイザーの役割で使用して、相手を圧倒せずに基本情報を収集します。

My investment experience is pretty limited, to be honest.

This admits a lack of experience truthfully. 'To be honest' adds sincerity. It's useful when discussing skills or background to build trust in conversations.

これは経験の不足を正直に認めています。「正直に言うと」は誠実さを加えます。スキルや背景を議論する際に、会話で信頼を築くのに役立ちます。

Regarding your risk tolerance, how would you describe yourself?

This asks about someone's comfort with financial risks. 'Regarding' means 'about' or 'concerning.' It's a key question in investment talks to tailor advice.

これは、誰かの金融リスクに対する快適さを尋ねるものです。「Regarding」は「about」や「concerning」を意味します。投資の議論でアドバイスをカスタマイズするための重要な質問です。

I'd say I'm moderately conservative.

This describes a balanced view on risks, not too safe or risky. 'I'd say' is a casual way to express an opinion. Use it to explain personal preferences clearly.

これはリスクに対するバランスの取れた見方を表しており、あまり安全すぎず、またリスクが大きすぎません。「I'd say」は意見をカジュアルに表現する方法です。個人的な好みを明確に説明するために使います。

So, what would be the next steps?

This asks for the following actions in a process. It's straightforward and useful at the end of meetings to clarify plans and show engagement.

これはプロセスにおける次のアクションを尋ねるものです。ストレートで、会議の終わりに計画を明確にし、関与を示すのに役立ちます。

That will help us get a clearer financial picture.

This explains how information leads to better understanding. 'Financial picture' is an idiom for overall money situation. Use it to justify requests for details in planning.

これは情報がより良い理解につながる方法を説明しています。「Financial picture」は全体的な金銭状況のイディオムです。計画の詳細を正当化するためにそれを使用してください。