Initial Consultation & Goal Setting

Erstberatung und Zielsetzung

A client meets with a financial advisor for the first time to discuss their current financial situation, investment experience, risk tolerance, and long-term financial goals (e.g., retirement, buying a home, children's education).

Ein Kunde trifft sich erstmals mit einem Finanzberater, um seine aktuelle finanzielle Situation, Investitionserfahrung, Risikotoleranz und langfristige finanzielle Ziele (z. B. Ruhestand, Hauskauf, Ausbildung der Kinder) zu besprechen.

Dialog

Hören Sie zu und folgen Sie dem Gespräch

Financial Advisor (Male)

Welcome, Mr. Lee. Thanks for coming in. To start, could you tell me a bit about what brought you here today and what you're hoping to achieve with our financial planning services?

Willkommen, Herr Lee. Vielen Dank, dass Sie gekommen sind. Zum Einstieg könnten Sie mir etwas darüber erzählen, was Sie heute hierhergeführt hat und was Sie mit unseren Finanzplanungsdiensten erreichen möchten?

Client (Female)

Hi, Ms. Chen. Well, I'm looking to get a clearer picture of my financial future, specifically for retirement, but also to explore options for a down payment on a new home within the next five years. I'm a bit overwhelmed with all the investment options out there.

Hallo, Frau Chen. Nun, ich möchte ein klareres Bild von meiner finanziellen Zukunft bekommen, speziell für den Ruhestand, aber auch Optionen für eine Anzahlung für ein neues Haus in den nächsten fünf Jahren erkunden. Ich bin ein bisschen überfordert von all den Investitionsmöglichkeiten da draußen.

Financial Advisor (Male)

That's perfectly understandable. Retirement planning and home ownership are excellent long-term goals. To help me tailor a plan, could you give me a brief overview of your current financial situation, your income, and any existing investments, even if they're small?

Das ist absolut verständlich. Rentenplanung und Eigenheim sind ausgezeichnete langfristige Ziele. Um mir zu helfen, einen Plan maßzuschneidern, könnten Sie mir einen kurzen Überblick über Ihre aktuelle finanzielle Situation, Ihr Einkommen und etwaige bestehende Investitionen geben, auch wenn sie klein sind?

Client (Female)

Sure. I'm currently employed full-time, steady income. I have a modest savings account and a 401(k) through my employer, which I contribute to, but I've never really ventured into the stock market or other investments beyond that. My investment experience is pretty limited, to be honest.

Sicher. Ich bin derzeit vollzeitbeschäftigt mit stabilem Einkommen. Ich habe ein bescheidenes Sparkonto und eine 401(k)-Rente über meinen Arbeitgeber, zu der ich beitrage, aber ich habe mich nie wirklich an der Börse oder anderen Investitionen darüber hinaus versucht. Meine Investitionserfahrung ist ehrlich gesagt ziemlich begrenzt.

Financial Advisor (Male)

Thank you, that's helpful. Now, regarding your risk tolerance, how would you describe yourself? Are you comfortable with potentially higher returns that come with higher risks, or do you prefer a more conservative approach with stable, albeit lower, gains?

Vielen Dank, das ist hilfreich. Nun, bezüglich Ihrer Risikotoleranz, wie würden Sie sich beschreiben? Sind Sie mit potenziell höheren Renditen, die mit höheren Risiken einhergehen, einverstanden, oder bevorzugen Sie einen konservativeren Ansatz mit stabilen, wenn auch niedrigeren Erträgen ?

Client (Female)

I'd say I'm moderately conservative. I understand that some risk is involved with investing, but I'm not looking for extreme volatility. I'd prefer a balanced approach, perhaps with a focus on long-term growth rather than quick wins. Losing a significant amount of capital would definitely keep me up at night.

Ich würde sagen, ich bin mäßig konservativ. Ich verstehe, dass Investieren mit einigen Risiken verbunden ist, aber ich suche keine extreme Volatilität. Ich würde einen ausgewogenen Ansatz bevorzugen, vielleicht mit einem Fokus auf langfristiges Wachstum statt schneller Gewinne. Den Verlust eines erheblichen Kapitalbetrags würde mich definitiv nachts wach halten.

Financial Advisor (Male)

Understood. A balanced approach for long-term growth while managing downside risk is a very common and sensible strategy. Based on what you've shared, we can definitely work towards comprehensive goals.

Verstanden. Ein ausgewogener Ansatz für langfristiges Wachstum bei gleichzeitiger Bewältigung von Abwärtsrisiken ist eine sehr gängige und vernünftige Strategie. Basierend auf dem, was Sie geteilt haben, können wir definitiv auf umfassende Ziele hinarbeiten.

Client (Female)

Great! So, what would be the next steps? Should I bring any specific documents for our next meeting?

Toll! Also, was sind die nächsten Schritte? Sollte ich spezifische Dokumente für unser nächstes Treffen mitbringen?

Financial Advisor (Male)

Yes, I'll send you a checklist of documents, mainly statements for your existing accounts and a general overview of your monthly expenses. That will help us get a clearer financial picture. Our next step will be to analyze your current situation in detail and propose initial strategies.

Ja, ich schicke Ihnen eine Checkliste der Dokumente, hauptsächlich Auszüge Ihrer bestehenden Konten und einen allgemeinen Überblick über Ihre monatlichen Ausgaben. Das hilft uns, ein klareres Bild Ihrer Finanzen zu erhalten. Unser nächster Schritt wird sein, Ihre aktuelle Situation detailliert zu analysieren und erste Strategien vorzuschlagen.

Wortschatz

Wichtige Wörter und Sätze aus dem Dialog

retirement

The time when a person stops working, usually after many years, and lives on savings or pension. In financial planning, it's a key goal for saving money long-term.

Die Zeit, in der eine Person aufhört zu arbeiten, in der Regel nach vielen Jahren, und von Ersparnissen oder Rente lebt. In der Finanzplanung ist es ein zentrales Ziel für langfristiges Sparen.

down payment

The initial amount of money paid when buying something expensive, like a house, to secure a loan. It's a partial payment upfront.

Der anfängliche Betrag, der bei dem Kauf eines teuren Gegenstands wie einem Haus gezahlt wird, um einen Kredit zu sichern. Es handelt sich um eine teilweise Vorauszahlung.

investment

Putting money into something like stocks or property to make more money over time. It's a way to grow your wealth.

Das Anlegen von Geld in Dinge wie Aktien oder Immobilien, um mit der Zeit mehr Geld zu verdienen. Es ist eine Möglichkeit, Ihr Vermögen zu mehren.

risk tolerance

How much financial loss a person can handle without stress. In investing, it helps choose safe or risky options.

Wie viel finanziellen Verlust eine Person ohne Stress ertragen kann. Im Investieren hilft es, sichere oder risikoreiche Optionen zu wählen.

conservative

In investing, it means preferring safe choices with low risk, even if returns are smaller. Opposite of aggressive.

Im Investieren bedeutet es, sichere Wahlmöglichkeiten mit geringem Risiko zu bevorzugen, auch wenn die Renditen geringer sind. Gegenteil von aggressiv.

volatility

How much prices of investments go up and down quickly. High volatility means big changes, which can be risky.

Wie stark und schnell die Preise von Investitionen schwanken. Hohe Volatilität bedeutet große Veränderungen, die riskant sein können.

capital

The money used to start or grow a business or investment. Losing capital means losing your main invested money.

Das Geld, das verwendet wird, um ein Unternehmen oder eine Investition zu starten oder zu wachsen. Kapitalverlust bedeutet, dass man sein Hauptinvestitionsgeld verliert.

checklist

A list of items or tasks to complete, like documents needed for a meeting. It's a helpful tool for organization.

Eine Liste von Elementen oder Aufgaben, die erledigt werden müssen, wie z. B. Dokumente, die für ein Meeting benötigt werden. Es ist ein hilfreiches Werkzeug für die Organisation.

Schlüsselsätze

Wichtige Sätze zum Erinnern und Üben

To start, could you tell me a bit about what brought you here today and what you're hoping to achieve?

This is a polite way to begin a conversation by asking about someone's purpose and goals. It's useful in professional meetings to gather information. Notice the indirect question 'could you tell me' for politeness.

Das ist eine höfliche Art, ein Gespräch zu beginnen, indem man nach dem Zweck und den Zielen von jemandem fragt. Es ist nützlich in beruflichen Meetings, um Informationen zu sammeln. Beachten Sie die indirekte Frage 'could you tell me' für Höflichkeit.

I'm looking to get a clearer picture of my financial future.

This expresses a desire for better understanding of one's money situation. 'Looking to' means 'wanting to' or 'seeking.' It's practical for consultations when explaining needs.

Das drückt den Wunsch aus, die eigene finanzielle Situation besser zu verstehen. 'Looking to' bedeutet 'wollend' oder 'suchend'. Es ist praktisch für Beratungen, wenn man Bedürfnisse erklärt.

Could you give me a brief overview of your current financial situation?

This requests a short summary of someone's money status. 'Brief overview' means a quick summary. Use this in advisory roles to collect basic info without overwhelming the other person.

Dies fordert eine kurze Zusammenfassung des Geldstatus einer Person. 'Kurzer Überblick' bedeutet eine schnelle Zusammenfassung. Verwenden Sie dies in beratenden Rollen, um grundlegende Informationen zu sammeln, ohne die andere Person zu überfordern.

My investment experience is pretty limited, to be honest.

This admits a lack of experience truthfully. 'To be honest' adds sincerity. It's useful when discussing skills or background to build trust in conversations.

Das gibt einen Mangel an Erfahrung wahrheitsgemäß zu. 'Um ehrlich zu sein' fügt Aufrichtigkeit hinzu. Es ist nützlich, wenn man über Fähigkeiten oder Hintergrund spricht, um Vertrauen in Gesprächen aufzubauen.

Regarding your risk tolerance, how would you describe yourself?

This asks about someone's comfort with financial risks. 'Regarding' means 'about' or 'concerning.' It's a key question in investment talks to tailor advice.

Dies fragt nach dem Komfortlevel einer Person mit finanziellen Risiken. 'Regarding' bedeutet 'bezüglich' oder 'in Bezug auf'. Es ist eine Schlüsselfrage in Investitionsgesprächen, um Ratschläge anzupassen.

I'd say I'm moderately conservative.

This describes a balanced view on risks, not too safe or risky. 'I'd say' is a casual way to express an opinion. Use it to explain personal preferences clearly.

Das beschreibt eine ausgewogene Sicht auf Risiken, weder zu sicher noch zu riskant. 'I'd say' ist eine lockere Art, eine Meinung auszudrücken. Verwenden Sie es, um persönliche Vorlieben klar zu erklären.

So, what would be the next steps?

This asks for the following actions in a process. It's straightforward and useful at the end of meetings to clarify plans and show engagement.

Das fragt nach den folgenden Schritten in einem Prozess. Es ist unkompliziert und nützlich am Ende von Meetings, um Pläne zu klären und Engagement zu zeigen.

That will help us get a clearer financial picture.

This explains how information leads to better understanding. 'Financial picture' is an idiom for overall money situation. Use it to justify requests for details in planning.

Das erklärt, wie Informationen zu einem besseren Verständnis führen. 'Financial picture' ist eine Redewendung für die gesamte finanzielle Situation. Verwenden Sie sie, um Anfragen nach Details in der Planung zu rechtfertigen.