Initial Investment Consultation & Goal Setting
A new client meets with a financial advisor for the first time to discuss their financial goals, current assets, risk tolerance, and investment experience. The advisor gathers information to understand the client's needs and sets initial expectations.
新しいクライアントが財務アドバイザーと初めて会い、財務目標、現在の資産、リスク許容度、投資経験について議論します。アドバイザーはクライアントのニーズを理解するために情報を収集し、初期の期待を設定します。
ダイアログ
会話を聞いてついていく
語彙
ダイアログからの必須の単語とフレーズ
investments
Money put into stocks, bonds, or other assets to grow wealth over time. In financial talks, it means planning how to use your money wisely.
時間とともに富を増やすために株式、債券、または他の資産に投入されるお金。金融の話では、お金を賢く使う方法を計画することを意味します。
retirement
The time when you stop working and live on savings or pensions. Planning for it involves saving money for your later years.
仕事をやめて貯蓄や年金で生活する時期。それのための計画には、後年のために貯金することに関わります。
assets
Things you own that have value, like savings, property, or investments. In finance, advisors ask about assets to understand your financial picture.
価値のある所有物、例えば貯蓄、不動産、投資など。金融では、顧問が資産について尋ねることで、あなたの財務状況を理解します。
debts
Money you owe to others, such as loans or credit card balances. It's important to list debts when discussing your financial health.
他人に借りているお金、例えばローンやクレジットカードの残高。財務の健康について議論する際には、負債をリストアップすることが重要です。
risk tolerance
How comfortable you are with the chance of losing money in investments. People with low risk tolerance prefer safer options.
投資で損失を出す可能性にどれほど快適か。リスク許容度が低い人は、より安全な選択肢を好みます。
conservative
In investing, it means preferring safe, low-risk choices over risky ones that might bring higher returns. It's a common way to describe cautious financial styles.
投資において、それはより高いリターンをもたらす可能性のあるリスクの高い選択肢よりも、安全で低リスクの選択肢を好むことを意味します。慎重な財務スタイルを記述する一般的な方法です。
diversified
Spreading investments across different types to reduce risk. A diversified portfolio includes a mix of stocks, bonds, and other assets.
リスクを低減するために異なる種類に投資を分散させること。分散投資ポートフォリオには、株式、債券、その他の資産の混合が含まれます。
portfolio
A collection of your investments, like stocks and bonds. Advisors help tailor a portfolio to match your goals and risk level.
株式や債券などのあなたの投資のコレクション。アドバイザーは、あなたの目標とリスクレベルに合わせてポートフォリオを調整するのを手伝います。
volatility
How much prices of investments change up and down. Low volatility means more stable investments, which suit conservative investors.
投資の価格が上下にどれだけ変動するか。低いボラティリティはより安定した投資を意味し、保守的な投資家に適しています。
proposal
A written plan or suggestion outlining options and recommendations. In finance, an advisor might send a proposal after an initial meeting.
オプションと推奨事項を概説した文書による計画または提案。金融では、顧問が最初のミーティング後に提案を送る可能性があります。
重要文
覚えて練習すべき重要なフレーズ
Could you tell me what brings you here and what your main financial goals are?
This is a polite way to start a conversation by asking about someone's purpose and objectives. It's useful in professional meetings to gather information; uses 'could you' for a soft request and 'what brings you' as an idiomatic expression for 'why are you here'.
これは、誰かの目的と目標を尋ねることで会話を礼儀正しく始める方法です。専門的なミーティングで情報を集めるのに役立ちます。「could you」を柔らかい依頼として使い、「what brings you」を「なぜここにいるのか」の慣用表現として使います。
I'm looking to get a better handle on my investments.
This means wanting to understand and manage investments more effectively. 'Get a better handle on' is an idiom for gaining control or understanding; great for expressing goals in financial discussions.
これは、投資をより効果的に理解し、管理したいという意味です。「Get a better handle on」は、コントロールや理解を得るという慣用表現で、金融の議論で目標を表現するのに最適です。
Could you give me a brief overview of your current assets?
Asks for a short summary of someone's financial possessions. 'Brief overview' means a quick summary; useful for advisors or in business to request key details without overwhelming the speaker.
誰かの財務的所有物の短い要約を求めます。「Brief overview」は簡単な要約を意味します。アドバイザーやビジネスで、話し手を圧倒せずに重要な詳細を求めるのに便利です。
I have limited experience, mostly just what my employer offered.
Describes having little background in something, mainly from work-provided options. 'Limited experience' is a common phrase for beginners; helpful when honestly sharing your knowledge level in consultations.
何かにほとんど背景がないことを説明し、主に仕事から提供されたオプションから。'Limited experience' は初心者向けの一般的なフレーズで、相談で知識レベルを正直に共有するのに役立ちます。
I'm generally conservative regarding risk.
States a preference for safe choices in uncertain situations. 'Generally' means usually or overall; this sentence shows how to discuss personal comfort with risk in investment talks.
不確実な状況で安全な選択を好むことを述べている。「Generally」は通常または全体的にを意味し、この文は投資の話でリスクに対する個人的な快適さを議論する方法を示している。
We should focus on a diversified portfolio with a mix of growth and income-generating assets.
Suggests concentrating on a varied set of investments for balance. Demonstrates professional advice language; 'focus on' means to prioritize, and it's useful for explaining strategies in finance.
バランスを取るために多様な投資のセットに集中することを示唆します。プロフェッショナルなアドバイス言語を示しています；'focus on' は優先することを意味し、金融の戦略を説明するのに有用です。
What would be the next steps from here?
Asks about the following actions in a process. This is a practical question to clarify plans after a discussion; simple structure with 'would be' for hypothetical future steps.
プロセス内の次のアクションについて尋ねる。これは議論後の計画を明確にする実践的な質問で、「would be」を使った仮定の将来のステップのためのシンプルな構造。
How does that sound?
Seeks agreement or feedback on a suggestion. A casual yet professional way to check if a plan is acceptable; very common in meetings to invite response without pressure.
提案に対する同意やフィードバックを求める。計画が受け入れ可能かを確認するカジュアルだがプロフェッショナルな方法；会議でプレッシャーをかけずに反応を促すのに非常に一般的。