Initial Investment Consultation & Goal Setting
A new client meets with a financial advisor for the first time to discuss their financial goals, current assets, risk tolerance, and investment experience. The advisor gathers information to understand the client's needs and sets initial expectations.
Ein neuer Kunde trifft sich zum ersten Mal mit einem Finanzberater, um seine finanziellen Ziele, aktuelle Vermögenswerte, Risikotoleranz und Investitionserfahrung zu besprechen. Der Berater sammelt Informationen, um die Bedürfnisse des Kunden zu verstehen und initiale Erwartungen zu setzen.
Dialog
Hören Sie zu und folgen Sie dem Gespräch
Wortschatz
Wichtige Wörter und Sätze aus dem Dialog
investments
Money put into stocks, bonds, or other assets to grow wealth over time. In financial talks, it means planning how to use your money wisely.
Geld, das in Aktien, Anleihen oder andere Vermögenswerte investiert wird, um den Reichtum im Laufe der Zeit zu mehren. In finanziellen Gesprächen bedeutet es, zu planen, wie man sein Geld klug einsetzt.
retirement
The time when you stop working and live on savings or pensions. Planning for it involves saving money for your later years.
Die Zeit, in der du aufhörst zu arbeiten und von Ersparnissen oder Renten lebst. Die Planung dafür umfasst das Sparen von Geld für deine späteren Jahre.
assets
Things you own that have value, like savings, property, or investments. In finance, advisors ask about assets to understand your financial picture.
Dinge, die Sie besitzen und die einen Wert haben, wie Ersparnisse, Immobilien oder Investitionen. In der Finanzberatung fragen Berater nach Vermögenswerten, um Ihr finanzielles Bild zu verstehen.
debts
Money you owe to others, such as loans or credit card balances. It's important to list debts when discussing your financial health.
Geld, das du anderen schuldest, wie Darlehen oder Kreditkarten-Salden. Es ist wichtig, Schulden aufzulisten, wenn du deine finanzielle Gesundheit besprichst.
risk tolerance
How comfortable you are with the chance of losing money in investments. People with low risk tolerance prefer safer options.
Wie wohl Sie sich mit der Möglichkeit fühlen, Geld durch Investitionen zu verlieren. Menschen mit niedriger Risikotoleranz bevorzugen sicherere Optionen.
conservative
In investing, it means preferring safe, low-risk choices over risky ones that might bring higher returns. It's a common way to describe cautious financial styles.
Im Investieren bedeutet es, sichere, risikoarme Optionen gegenüber riskanten zu bevorzugen, die höhere Renditen bringen könnten. Es ist eine gängige Beschreibung für vorsichtige finanzielle Stile.
diversified
Spreading investments across different types to reduce risk. A diversified portfolio includes a mix of stocks, bonds, and other assets.
Investitionen auf verschiedene Arten verteilen, um das Risiko zu reduzieren. Ein diversifiziertes Portfolio umfasst eine Mischung aus Aktien, Anleihen und anderen Vermögenswerten.
portfolio
A collection of your investments, like stocks and bonds. Advisors help tailor a portfolio to match your goals and risk level.
Eine Sammlung Ihrer Investitionen, wie Aktien und Anleihen. Berater helfen, ein Portfolio auf Ihre Ziele und Risikostufe abzustimmen.
volatility
How much prices of investments change up and down. Low volatility means more stable investments, which suit conservative investors.
Wie stark sich die Preise von Investitionen nach oben und unten bewegen. Niedrige Volatilität bedeutet stabilere Investitionen, die zu konservativen Investoren passen.
proposal
A written plan or suggestion outlining options and recommendations. In finance, an advisor might send a proposal after an initial meeting.
Ein schriftlicher Plan oder Vorschlag, der Optionen und Empfehlungen umreißt. Im Finanzwesen könnte ein Berater nach einem ersten Treffen einen Vorschlag senden.
Schlüsselsätze
Wichtige Sätze zum Erinnern und Üben
Could you tell me what brings you here and what your main financial goals are?
This is a polite way to start a conversation by asking about someone's purpose and objectives. It's useful in professional meetings to gather information; uses 'could you' for a soft request and 'what brings you' as an idiomatic expression for 'why are you here'.
Dies ist eine höfliche Art, ein Gespräch zu beginnen, indem man nach dem Zweck und den Zielen von jemandem fragt. Es ist nützlich in beruflichen Meetings, um Informationen zu sammeln; verwendet „could you“ für eine sanfte Bitte und „what brings you“ als idiomatischen Ausdruck für „warum sind Sie hier“.
I'm looking to get a better handle on my investments.
This means wanting to understand and manage investments more effectively. 'Get a better handle on' is an idiom for gaining control or understanding; great for expressing goals in financial discussions.
Das bedeutet, dass man Investitionen effektiver verstehen und verwalten möchte. 'Get a better handle on' ist eine Redewendung für das Erlangen von Kontrolle oder Verständnis; ideal, um Ziele in finanziellen Diskussionen auszudrücken.
Could you give me a brief overview of your current assets?
Asks for a short summary of someone's financial possessions. 'Brief overview' means a quick summary; useful for advisors or in business to request key details without overwhelming the speaker.
Fordert eine kurze Zusammenfassung der finanziellen Besitztümer von jemandem. 'Brief overview' bedeutet eine schnelle Zusammenfassung; nützlich für Berater oder im Geschäft, um wesentliche Details anzufordern, ohne den Sprecher zu überfordern.
I have limited experience, mostly just what my employer offered.
Describes having little background in something, mainly from work-provided options. 'Limited experience' is a common phrase for beginners; helpful when honestly sharing your knowledge level in consultations.
Beschreibt, wenig Hintergrund in etwas zu haben, hauptsächlich aus arbeitsbereitgestellten Optionen. 'Limited experience' ist ein gängiger Ausdruck für Anfänger; hilfreich, wenn man ehrlich den Kenntnisstand in Beratungen teilt.
I'm generally conservative regarding risk.
States a preference for safe choices in uncertain situations. 'Generally' means usually or overall; this sentence shows how to discuss personal comfort with risk in investment talks.
Drückt eine Vorliebe für sichere Wahlmöglichkeiten in unsicheren Situationen aus. 'Generally' bedeutet üblicherweise oder insgesamt; dieser Satz zeigt, wie man in Investitionsgesprächen über den persönlichen Umgang mit Risiken diskutiert.
We should focus on a diversified portfolio with a mix of growth and income-generating assets.
Suggests concentrating on a varied set of investments for balance. Demonstrates professional advice language; 'focus on' means to prioritize, and it's useful for explaining strategies in finance.
Schlägt vor, sich auf ein vielfältiges Set von Investitionen zu konzentrieren, um Balance zu erreichen. Zeigt professionelle Beratungssprache; 'focus on' bedeutet priorisieren, und es ist nützlich zur Erklärung von Strategien in der Finanzwelt.
What would be the next steps from here?
Asks about the following actions in a process. This is a practical question to clarify plans after a discussion; simple structure with 'would be' for hypothetical future steps.
Fragt nach den folgenden Aktionen in einem Prozess. Dies ist eine praktische Frage, um Pläne nach einer Diskussion zu klären; einfache Struktur mit 'would be' für hypothetische zukünftige Schritte.
How does that sound?
Seeks agreement or feedback on a suggestion. A casual yet professional way to check if a plan is acceptable; very common in meetings to invite response without pressure.
Sucht nach Zustimmung oder Feedback zu einem Vorschlag. Eine lockere, aber professionelle Art, zu prüfen, ob ein Plan akzeptabel ist; sehr üblich in Meetings, um eine Reaktion ohne Druck einzuladen.