Initial Investment Consultation & Goal Setting
A new client meets with a financial advisor for the first time to discuss their financial goals, current assets, risk tolerance, and investment experience. The advisor gathers information to understand the client's needs and sets initial expectations.
신규 고객이 재무 자문사와 처음으로 만나 재무 목표, 현재 자산, 위험 감수 능력, 투자 경험에 대해 논의합니다. 자문사는 고객의 필요를 이해하기 위해 정보를 수집하고 초기 기대치를 설정합니다.
대화
대화를 듣고 따라가세요
어휘
대화에 나오는 필수 단어 및 구문
investments
Money put into stocks, bonds, or other assets to grow wealth over time. In financial talks, it means planning how to use your money wisely.
시간이 지나면서 부를 증가시키기 위해 주식, 채권 또는 기타 자산에 투자하는 돈. 금융 토론에서 이는 돈을 현명하게 사용하는 방법을 계획하는 것을 의미합니다.
retirement
The time when you stop working and live on savings or pensions. Planning for it involves saving money for your later years.
일을 그만두고 저축이나 연금으로 생활하는 시기. 이를 위한 계획은 말년을 위해 돈을 저축하는 것을 포함합니다.
assets
Things you own that have value, like savings, property, or investments. In finance, advisors ask about assets to understand your financial picture.
당신이 소유하고 가치가 있는 것들, 예를 들어 저축, 부동산, 또는 투자. 금융에서 자문가들은 자산에 대해 물어보아 당신의 재정 상황을 이해합니다.
debts
Money you owe to others, such as loans or credit card balances. It's important to list debts when discussing your financial health.
다른 사람에게 빚진 돈, 예를 들어 대출이나 신용카드 잔액. 재정 건강을 논의할 때 부채를 나열하는 것이 중요합니다.
risk tolerance
How comfortable you are with the chance of losing money in investments. People with low risk tolerance prefer safer options.
투자에서 돈을 잃을 가능성에 얼마나 편안한지. 위험 감내도가 낮은 사람들은 더 안전한 옵션을 선호합니다.
conservative
In investing, it means preferring safe, low-risk choices over risky ones that might bring higher returns. It's a common way to describe cautious financial styles.
투자에서 이는 안전하고 위험도가 낮은 선택을 더 높은 수익을 가져올 수 있는 위험한 선택보다 선호하는 것을 의미합니다. 신중한 금융 스타일을 설명하는 일반적인 방법입니다.
diversified
Spreading investments across different types to reduce risk. A diversified portfolio includes a mix of stocks, bonds, and other assets.
위험을 줄이기 위해 다양한 유형에 걸쳐 투자를 분산하는 것. 다각화된 포트폴리오는 주식, 채권 및 기타 자산의 혼합을 포함합니다.
portfolio
A collection of your investments, like stocks and bonds. Advisors help tailor a portfolio to match your goals and risk level.
주식과 채권 같은 귀하의 투자 수집품. 자문가들은 목표와 위험 수준에 맞게 포트폴리오를 맞춤형으로 구성하는 데 도움을 줍니다.
volatility
How much prices of investments change up and down. Low volatility means more stable investments, which suit conservative investors.
투자 가격이 얼마나 오르내리는지. 낮은 변동성은 더 안정적인 투자를 의미하며, 보수적인 투자자에게 적합합니다.
proposal
A written plan or suggestion outlining options and recommendations. In finance, an advisor might send a proposal after an initial meeting.
옵션과 권장 사항을 개요로 설명하는 서면 계획 또는 제안. 금융 분야에서 자문가는 초기 회의 후에 제안을 보낼 수 있습니다.
핵심 문장
기억하고 연습해야 할 중요한 구문
Could you tell me what brings you here and what your main financial goals are?
This is a polite way to start a conversation by asking about someone's purpose and objectives. It's useful in professional meetings to gather information; uses 'could you' for a soft request and 'what brings you' as an idiomatic expression for 'why are you here'.
이것은 누군가의 목적과 목표를 물어보며 대화를 정중하게 시작하는 방법입니다. 전문 회의에서 정보를 수집하는 데 유용합니다. 'could you'를 부드러운 요청으로 사용하고, 'what brings you'를 '왜 여기 오셨나요'라는 관용적인 표현으로 사용합니다.
I'm looking to get a better handle on my investments.
This means wanting to understand and manage investments more effectively. 'Get a better handle on' is an idiom for gaining control or understanding; great for expressing goals in financial discussions.
이는 투자를 더 효과적으로 이해하고 관리하고자 하는 것을 의미합니다. 'Get a better handle on'은 통제나 이해를 얻는 관용 표현으로, 금융 토론에서 목표를 표현하는 데 훌륭합니다.
Could you give me a brief overview of your current assets?
Asks for a short summary of someone's financial possessions. 'Brief overview' means a quick summary; useful for advisors or in business to request key details without overwhelming the speaker.
누군가의 재정적 소유물에 대한 짧은 요약을 요청합니다. 'Brief overview'는 빠른 요약을 의미합니다. 자문가나 비즈니스에서 화자를 압도하지 않고 핵심 세부 사항을 요청하는 데 유용합니다.
I have limited experience, mostly just what my employer offered.
Describes having little background in something, mainly from work-provided options. 'Limited experience' is a common phrase for beginners; helpful when honestly sharing your knowledge level in consultations.
어떤 것에 대한 배경 지식이 거의 없음을 설명하며, 주로 직장에서 제공된 옵션에서. 'Limited experience'는 초보자를 위한 흔한 표현; 상담 시 지식 수준을 솔직하게 공유할 때 유용합니다.
I'm generally conservative regarding risk.
States a preference for safe choices in uncertain situations. 'Generally' means usually or overall; this sentence shows how to discuss personal comfort with risk in investment talks.
불확실한 상황에서 안전한 선택을 선호한다고 밝힘. 'Generally'는 보통 또는 전체적으로를 의미하며; 이 문장은 투자 토론에서 위험에 대한 개인적인 편안함을 논의하는 방법을 보여줍니다.
We should focus on a diversified portfolio with a mix of growth and income-generating assets.
Suggests concentrating on a varied set of investments for balance. Demonstrates professional advice language; 'focus on' means to prioritize, and it's useful for explaining strategies in finance.
균형을 위해 다양한 투자 세트에 집중할 것을 제안합니다. 전문적인 조언 언어를 보여줍니다; 'focus on'은 우선순위를 의미하며, 금융 전략을 설명하는 데 유용합니다.
What would be the next steps from here?
Asks about the following actions in a process. This is a practical question to clarify plans after a discussion; simple structure with 'would be' for hypothetical future steps.
프로세스 내 다음 행동에 대해 묻는 것입니다. 이는 토론 후 계획을 명확히 하는 실용적인 질문으로, 가정적인 미래 단계에 대한 'would be'를 사용한 간단한 구조입니다.
How does that sound?
Seeks agreement or feedback on a suggestion. A casual yet professional way to check if a plan is acceptable; very common in meetings to invite response without pressure.
제안에 대한 동의나 피드백을 구함. 계획이 수용 가능한지 확인하는 캐주얼하지만 전문적인 방법; 회의에서 압력을 주지 않고 반응을 유도하는 데 매우 흔함.