Planning for Retirement/Major Purchase
A client meets specifically to discuss long-term investment strategies focused on achieving a specific large financial goal, such as retirement planning, buying a house, or funding education.
クライアントは、退職計画、住宅購入、教育資金などの特定の大きな財務目標を達成することを焦点とした長期投資戦略について、特別に面会して議論します。
ダイアログ
会話を聞いてついていく
語彙
ダイアログからの必須の単語とフレーズ
retirement planning
The process of saving and investing money to have enough funds for life after stopping work. Use this phrase when discussing future financial security.
仕事を辞めた後の生活に十分な資金を確保するために、お金を貯めて投資するプロセス。このフレーズは将来の財務的な安定性を議論する際に使用してください。
portfolio
A collection of investments like stocks and bonds owned by a person or group. It's key in finance talks to refer to someone's overall investments.
個人やグループが所有する株式や債券などの投資のコレクション。金融の議論で誰かの全体的な投資を指すのに重要です。
robust
Strong and healthy, often used for investments meaning reliable and able to withstand challenges. Say it to describe a solid financial plan.
強くて健康的なもので、しばしば投資で使用され、信頼性があり課題に耐えられる意味です。しっかりした財務計画を説明するために使います。
return on investment
The profit or gain from an investment, usually as a percentage. Commonly abbreviated as ROI; ask about it when evaluating investment options.
投資からの利益または収益で、通常パーセンテージで表されます。一般的にROIと略され、投資オプションを評価する際はこれについて尋ねてください。
inflation
The rise in prices over time, reducing the value of money. Important in long-term planning; mention it when talking about future costs.
時間の経過とともに価格が上昇し、お金の価値が減少する。長期計画において重要; 将来の費用について話す際にこれを言及せよ。
equities
Another term for stocks or shares in companies. Use in discussions about higher-risk, growth-focused investments.
企業の株式や持分の別の用語。高いリスク、成長重視の投資に関する議論で使用。
fixed income
Investments like bonds that provide regular, predictable payments. Ideal for conservative investors seeking stability.
債券などの定期で予測可能な支払いを提供する投資。安定性を求める保守的な投資家に理想的です。
diversified
Spread out across different types of investments to reduce risk. A must-know for balanced portfolio advice.
リスクを低減するために異なる種類の投資に分散。バランスの取れたポートフォリオアドバイスの必須知識。
risk tolerance
How much financial risk a person is willing to take. Discuss it when assessing personal comfort with market ups and downs.
人がどれだけの金融リスクを負う意思があるか。市場の上下動に対する個人の快適さを評価する際に議論する。
glide path
A strategy where investments become more conservative over time, like as retirement approaches. Use in talks about gradual risk reduction.
投資が時間とともに徐々に保守的になる戦略で、例えば退職が近づくときのように。徐々のリスク低減に関する議論で使用。
mutual funds
Pooled investments managed by professionals, spreading money across many assets. Common for beginners in investing.
プロフェッショナルが管理するプール投資で、資金を多くの資産に分散。投資初心者に一般的。
ETFs
Exchange-Traded Funds, which are like mutual funds but traded on stock exchanges. Explain as low-cost, flexible investment options.
上場投資信託(Exchange-Traded Funds)は、ミューチュアルファンドに似ていますが、株式市場で取引されます。低コストで柔軟な投資オプションとして説明してください。
tax efficiency
Ways to minimize taxes on investments. Mention when planning to keep more returns.
投資にかかる税金を最小限に抑える方法。より多くのリターンを保持する計画の際に言及してください。
重要文
覚えて練習すべき重要なフレーズ
How can I assist you with your financial goals?
This is a polite opening question in professional service dialogues. It uses 'assist' for help and 'financial goals' for money objectives. Useful for advisors or consultants starting a meeting; shows customer focus.
これはプロフェッショナルなサービス対話での丁寧な開きの質問です。'assist' は助けを、'financial goals' は金銭的目標を意味します。会議を始めるアドバイザーやコンサルタントに有用で、顧客焦点を示します。
I'm here to talk about retirement planning.
A clear way to state the purpose of a visit. 'Here to talk about' is a natural phrase for meetings. Intermediate learners can use this to introduce topics in business or personal discussions.
訪問の目的を明確に述べる方法です。「話すためにここに」はミーティングで自然なフレーズです。中級学習者はビジネスや個人的な議論でトピックを紹介するためにこれを使えます。
It gives us ample opportunity to build a robust portfolio.
'Ample opportunity' means plenty of time; 'build a robust portfolio' describes creating a strong investment collection. This sentence shows future planning language; use it to explain timelines in finance.
「Ample opportunity」は十分な時間を意味します；「build a robust portfolio」は強力な投資コレクションを作成することを説明します。この文は将来の計画言語を示しています；これを金融のタイムラインを説明するために使用してください。
What sort of return on investment should we be aiming for?
Questions expectations politely with 'what sort of' (meaning 'what kind of'). 'Aiming for' means targeting. Great for clients seeking advice on goals; practices conditional questions.
'what sort of'（'what kind of'の意味）を使って期待を丁寧に尋ねる。'Aiming for'は目標を意味する。目標についてのアドバイスを求めるクライアントに最適；条件付きの質問を練習する。
We can explore a balanced portfolio with a mix of equities and fixed income.
'Explore' suggests investigating options; 'a mix of' shows combination. This demonstrates suggesting strategies. Useful in advisory talks; note the prepositions for describing blends.
「Explore」はオプションの調査を意味し、「a mix of」は組み合わせを示します。これは戦略の提案を示しています。アドバイザリーの会話で有用です；ブレンドを記述するための前置詞に注意してください。
Historically, a diversified portfolio can aim for an average annual return of 6-8%.
'Historically' refers to past data; 'average annual return' is a key finance phrase. This explains expectations based on evidence. Use in reports or advice to sound professional.
「Historically」は過去のデータを指します；「average annual return」は金融の重要なフレーズです。これは証拠に基づく期待値を説明します。レポートやアドバイスで使用してプロフェッショナルに聞こえるようにします。
We're not looking to take huge risks, but we understand some risk is necessary for growth.
Balances views with 'not... but' contrast. 'Take risks' and 'necessary for' are common in decision-making. Ideal for expressing balanced opinions in negotiations or planning.
「not... but」の対比で視点をバランスさせる。「Take risks」と「necessary for」は意思決定で一般的。交渉や計画でバランスの取れた意見を表現するのに理想的。
We can allocate a larger portion to growth-oriented assets now.
'Allocate' means distribute; 'a larger portion' specifies amount; 'growth-oriented' describes focus. Shows strategy in action. Use in budgeting or investment plans; practices comparative adjectives.
「Allocate」は分配することを意味します；「a larger portion」は量を指定します；「growth-oriented」は焦点を記述します。戦略が行動に移される様子を示します。予算編成や投資計画で使用；比較形容詞の練習。
I'll prepare a detailed proposal that outlines different investment options.
'Prepare a proposal' is formal for plans; 'outlines' means summarizes. This is a follow-up sentence in meetings. Helpful for promising actions; note relative clause 'that outlines'.
「Prepare a proposal」は計画の正式な表現です；「outlines」は要約するという意味です。これは会議でのフォローアップの文です。行動を約束するのに役立ちます；関係節「that outlines」に注意してください。
This initial discussion has been very helpful.
'Initial discussion' means first talk; 'has been' is present perfect for recent experiences. A polite closing. Use at end of meetings to express thanks and positivity.
「Initial discussion」は最初の会話という意味；「has been」は最近の経験のための現在完了形。丁寧な締めくくり。会議の終わりに使って感謝とポジティブさを表現。