Seeking Investment Advice
An individual meets with a financial advisor to discuss their long-term financial goals, retirement planning, and potential investment strategies.
Un individuo se reúne con un asesor financiero para discutir sus objetivos financieros a largo plazo, planificación de jubilación y estrategias de inversión potenciales.
Dialogue
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Vocabulary
Essential words and phrases from the dialogue
retirement
Retirement is the time when someone stops working, usually after many years, and lives on savings or pension. It's important in financial planning to prepare for this stage.
La jubilación es el momento en que alguien deja de trabajar, generalmente después de muchos años, y vive de ahorros o pensión. Es importante en la planificación financiera prepararse para esta etapa.
investment
An investment is money you put into something like stocks or property to make more money over time. It's a key way to grow your wealth.
Una inversión es dinero que pones en algo como acciones o propiedades para ganar más dinero con el tiempo. Es una forma clave de hacer crecer tu riqueza.
strategies
Strategies are plans or methods to achieve a goal, like how to invest money wisely. In finance, good strategies help balance risk and reward.
Las estrategias son planes o métodos para lograr un objetivo, como invertir dinero sabiamente. En finanzas, las buenas estrategias ayudan a equilibrar el riesgo y la recompensa.
risk tolerance
Risk tolerance is how much financial loss you can handle without stress. People with high risk tolerance might invest in riskier options for higher returns.
La tolerancia al riesgo es cuánta pérdida financiera puedes manejar sin estrés. Las personas con alta tolerancia al riesgo podrían invertir en opciones más riesgosas para mayores rendimientos.
portfolio
A portfolio is a collection of investments, like stocks and bonds, managed together. A balanced portfolio mixes safe and growth options.
Una cartera es una colección de inversiones, como acciones y bonos, gestionadas juntas. Una cartera equilibrada mezcla opciones seguras y de crecimiento.
index funds
Index funds are investment funds that track a market index, like the S&P 500. They are low-cost and diversified, good for beginners.
Los fondos indexados son fondos de inversión que siguen un índice de mercado, como el S&P 500. Son de bajo costo y diversificados, buenos para principiantes.
diversified
Diversified means spreading investments across different types to reduce risk. For example, not putting all money in one stock.
Diversificado significa distribuir las inversiones en diferentes tipos para reducir el riesgo. Por ejemplo, no poner todo el dinero en una sola acción.
questionnaire
A questionnaire is a form with questions to collect information. In finance, it's used to understand a client's needs before giving advice.
Un cuestionario es un formulario con preguntas para recopilar información. En finanzas, se usa para entender las necesidades de un cliente antes de dar consejos.
Key Sentences
Important phrases to remember and practice
What brings you in today?
This is a polite way to ask why someone is visiting or meeting you. It's useful in professional settings like offices or consultations to start a conversation. The structure uses 'what' for purpose.
Esta es una forma educada de preguntar por qué alguien te está visitando o reuniéndose contigo. Es útil en entornos profesionales como oficinas o consultas para iniciar una conversación. La estructura usa 'what' para el propósito.
I'm starting to think more seriously about my long-term financial goals.
This sentence expresses beginning to consider future plans carefully. 'Starting to' shows the beginning of a process, and 'long-term' means over many years. Useful for discussing personal plans.
Esta oración expresa el comienzo de considerar planes futuros con cuidado. 'Starting to' muestra el inicio de un proceso, y 'long-term' significa durante muchos años. Útil para discutir planes personales.
It's never too early to start planning.
This idiom means you should begin preparing as soon as possible. It's encouraging and common in advice-giving. The structure 'never too + adjective + to + verb' emphasizes timeliness.
Esta expresión idiomática significa que debes comenzar a prepararte lo antes posible. Es alentadora y común en los consejos. La estructura 'never too + adjetivo + to + verbo' enfatiza la oportunidad.
I'd say I'm moderately risk-averse.
This describes personal attitude to risk using 'I'd say' for opinion and 'moderately' for a medium level. 'Risk-averse' means avoiding danger. Useful in finance talks to explain preferences.
Esto describe la actitud personal hacia el riesgo usando 'I'd say' para la opinión y 'moderately' para un nivel medio. 'Risk-averse' significa evitar el peligro. Útil en conversaciones financieras para explicar preferencias.
A balanced portfolio with a mix of growth-oriented assets and some low-risk investments might be suitable.
This suggests a good investment option. 'Balanced' means even, 'mix of' shows combination, and 'might be suitable' is tentative advice. Helpful for understanding investment recommendations.
Esto sugiere una buena opción de inversión. 'Balanced' significa equilibrado, 'mix of' muestra combinación, y 'might be suitable' es un consejo tentativo. Útil para entender recomendaciones de inversión.
My main concern is ensuring I have enough income to maintain my lifestyle in retirement.
This states a worry using 'main concern is' for priority and 'ensuring' for making sure. 'Maintain my lifestyle' means keeping the same standard of living. Common in goal-setting discussions.
Esto expresa una preocupación usando 'main concern is' para prioridad y 'ensuring' para asegurarse. 'Maintain my lifestyle' significa mantener el mismo nivel de vida. Común en discusiones de establecimiento de metas.
We'll need to do a detailed financial analysis.
This explains next steps with 'we'll need to' for future necessity and 'detailed' for thorough. Useful in planning meetings to outline processes.
Esto explica los próximos pasos con 'we'll need to' para necesidad futura y 'detailed' para minucioso. Útil en reuniones de planificación para delinear procesos.
I appreciate your guidance.
This thanks someone for advice using 'appreciate' for value and 'guidance' for help. It's polite and professional, good for ending conversations positively.
Esto agradece a alguien por un consejo usando 'appreciate' para valor y 'guidance' para ayuda. Es cortés y profesional, bueno para terminar conversaciones de manera positiva.