Initial Needs Assessment

초기 필요 평가

The client meets with the insurance agent for the first time to discuss their general insurance needs, life stage, and financial goals. The agent asks open-ended questions to understand the client's current situation and potential areas of concern.

고객은 보험 대리인과 처음으로 만나 일반 보험 필요, 인생 단계, 재무 목표를 논의합니다. 대리인은 고객의 현재 상황과 잠재적 우려 영역을 이해하기 위해 개방형 질문을 합니다.

대화

대화를 듣고 따라가세요

Insurance Agent (Male)

Good morning, Ms. Chen. Thanks for coming in today. To start, could you tell me a little bit about what you're hoping to achieve by looking into insurance solutions?

좋은 아침입니다, 천 씨. 오늘 오셔 주셔서 감사합니다. 먼저, 보험 솔루션을 알아보시면서 이루고자 하는 바를 조금 말씀해 주실 수 있나요?

Client (Female)

Good morning, Mr. Lee. Well, I'm at a point where I'm starting a family soon, and I've realized I need to be more proactive about planning for the future. I want to make sure my family will be secure no matter what.

좋은 아침입니다, 이 씨. 음, 저는 곧 가족을 꾸릴 예정인데, 미래를 위한 계획에 더 적극적이 되어야 한다는 것을 깨달았습니다. 무슨 일이 있어도 제 가족이 안정될 수 있도록 하고 싶습니다.

Insurance Agent (Male)

That's a very common and wise outlook, especially with a new family on the horizon. To help me understand your needs better, could you share a bit about your current life stage? Are you working full-time? Do you own a home?

그것은 매우 흔하고 현명한 관점입니다. 특히 새로운 가족이 다가오고 있는 상황에서요. 당신의 필요를 더 잘 이해하기 위해, 현재 삶의 단계에 대해 조금 공유해 주실 수 있나요? 풀타임으로 일하시나요? 집을 소유하고 계신가요?

Client (Female)

Yes, I'm working full-time now as a software engineer. My husband also works, and we recently bought our first home. So, we have a mortgage, and that's definitely a big concern.

네, 지금은 소프트웨어 엔지니어로 풀타임으로 일하고 있습니다. 남편도 일하고 있고, 우리는 최근에 첫 집을 샀습니다. 그래서 모기지가 있고, 그건 확실히 큰 걱정거리예요.

Insurance Agent (Male)

Understood. Many young families are in a similar situation. And thinking about your financial goals, what's most important to you? Is it income protection, saving for education, or perhaps retirement planning?

알겠습니다. 많은 젊은 가정들이 비슷한 상황에 있습니다. 그리고 재정 목표를 생각할 때, 당신에게 가장 중요한 것은 무엇인가요? 소득 보호, 교육 저축, 아니면 퇴직 계획인가요?

Client (Female)

All of those are important, but I'd say income protection is probably at the top of the list right now, especially with the mortgage and future childcare costs. We also want to start thinking about a college fund for the kids eventually.

모두 중요하지만, 지금은 소득 보호가 목록의 맨 위일 것 같아요. 특히 모기지와 미래의 육아 비용 때문에요. 우리는 또한 아이들을 위한 대학 기금을 결국 생각해 보기 시작하고 싶어요.

Insurance Agent (Male)

That gives me a much clearer picture. We can definitely look into options that cover income replacement and also incorporate a savings component. Are there any specific concerns that have prompted you to seek insurance now, beyond the general need for security?

그것이 제게 훨씬 더 명확한 그림을 줍니다. 우리는 확실히 소득 대체를 커버하고 저축 구성 요소를 포함하는 옵션을 검토할 수 있습니다. 일반적인 보안 필요성 외에 지금 보험을 찾도록 촉진한 특정 우려 사항이 있습니까?

Client (Female)

Well, my friend recently had a health scare, and it really made me think about how quickly things can change. So, health-related coverage is definitely on my mind as well.

음, 제 친구가 최근에 건강에 문제가 생겨서, 그게 정말로 일들이 얼마나 빨리 변할 수 있는지 생각하게 만들었어요. 그래서 건강 관련 보장도 확실히 제 마음에 걸려 있어요.

Insurance Agent (Male)

Thank you for sharing that, Ms. Chen. It helps a lot to know your priorities. Based on what you've told me, we'll focus on life insurance with income replacement, critical illness, and possibly some long-term savings components. I’ll prepare some initial options and we can discuss them in detail at our next meeting.

그것을 공유해 주셔서 감사합니다, Chen 씨. 귀하의 우선순위를 알게 되어 큰 도움이 됩니다. 말씀하신 내용에 기반하여, 우리는 소득 대체가 포함된 생명보험, 중대 질병 보험, 그리고 가능하다면 일부 장기 저축 구성 요소에 중점을 두겠습니다. 초기 옵션을 준비하겠습니다. 다음 회의에서 자세히 논의할 수 있습니다.

어휘

대화에 나오는 필수 단어 및 구문

proactive

Proactive means taking action in advance to prevent problems or prepare for the future. In the dialogue, the client says they need to be more proactive about planning, which shows a positive attitude towards future security.

주도적(proactive)은 문제를 방지하거나 미래를 준비하기 위해 미리 행동을 취하는 것을 의미합니다. 대화에서 클라이언트는 계획에 대해 더 주도적이어야 한다고 말하며, 이는 미래 보안에 대한 긍정적인 태도를 보여줍니다.

secure

Secure means safe and protected from harm or worry. The client wants their family to be secure no matter what happens, like through insurance to cover unexpected events.

Secure는 해로움이나 걱정으로부터 안전하고 보호받는 것을 의미합니다. 클라이언트는 무슨 일이 일어나더라도 가족이 안전하기를 원하며, 예를 들어 예상치 못한 사건을 대비하기 위해 보험을 통해.

mortgage

A mortgage is a loan to buy a house that you repay over many years. The client mentions having a mortgage as a big concern, which is common for new homeowners needing insurance protection.

모기지는 집을 사기 위한 대출로, 수년 동안 상환합니다. 고객은 모기지를 보유하고 있는 것을 큰 걱정으로 언급했으며, 이는 보험 보호가 필요한 신규 주택 소유자에게 흔한 일입니다.

income protection

Income protection is insurance that replaces your salary if you can't work due to illness or injury. It's a key goal in the dialogue for families with financial responsibilities like mortgages.

소득 보호는 질병이나 부상으로 인해 일할 수 없을 때 급여를 대체하는 보험입니다. 모기지와 같은 재정적 책임이 있는 가족에게 대화의 핵심 목표입니다.

financial goals

Financial goals are plans for money matters, like saving or investing. The agent asks about them to understand what the client wants to achieve, such as protecting income or saving for education.

재무 목표는 저축이나 투자와 같은 돈 관련 계획입니다. 에이전트는 이를 통해 고객이 이루고자 하는 바를 이해하기 위해 묻습니다. 예를 들어 소득 보호나 교육을 위한 저축 등입니다.

health scare

A health scare is a sudden worry about someone's health, like a serious illness warning. The client mentions a friend's health scare, which prompted thinking about health insurance.

건강 공포는 누군가의 건강에 대한 갑작스러운 걱정으로, 심각한 질병 경고와 같습니다. 고객은 친구의 건강 공포를 언급하며, 이는 건강 보험에 대한 생각을 촉진했습니다.

critical illness

Critical illness refers to serious diseases like cancer or heart attack. In insurance, it's a type of coverage that pays out if you get such an illness, discussed here for added protection.

중대 질환은 암이나 심장마비와 같은 심각한 질병을 의미합니다. 보험에서 이는 이러한 질환에 걸릴 경우 지급되는 보장 유형으로, 여기서는 추가 보호를 위해 논의됩니다.

핵심 문장

기억하고 연습해야 할 중요한 구문

Could you tell me a little bit about what you're hoping to achieve by looking into insurance solutions?

This is an open-ended question used by professionals to start a conversation and gather information. It's useful in consultations because it invites the other person to share their goals without yes/no answers. The structure uses 'could you' for polite requests.

이것은 전문가들이 대화를 시작하고 정보를 수집하기 위해 사용하는 열린 질문입니다. 상담에서 유용한 이유는 예/아니오 답변 없이 상대방이 자신의 목표를 공유하도록 유도하기 때문입니다. 구조는 'could you'를 사용하여 예의 바른 요청을 표현합니다.

I'm at a point where I'm starting a family soon, and I've realized I need to be more proactive about planning for the future.

This sentence explains a current life change and a realization. It's practical for describing personal situations in discussions. Note the use of 'at a point where' to indicate a stage in life, and 'I've realized' for expressing new awareness.

이 문장은 현재 삶의 변화와 깨달음을 설명합니다. 토론에서 개인적인 상황을 설명하는 데 실용적입니다. 'at a point where'의 사용에 주목하세요. 이는 삶의 단계를 나타내고, 'I've realized'는 새로운 인식을 표현합니다.

To help me understand your needs better, could you share a bit about your current life stage?

This is a polite way to ask for more details in a professional setting. It's useful for advisors or counselors. The phrase 'to help me understand... better' shows purpose, and 'could you share' is a soft, inviting request.

이것은 전문적인 환경에서 더 많은 세부 사항을 요청하는 예의 바른 방법입니다. 자문가나 상담사에게 유용합니다. 'to help me understand... better' 구절은 목적을 보여주고, 'could you share'는 부드럽고 매력적인 요청입니다.

All of those are important, but I'd say income protection is probably at the top of the list right now.

This sentence prioritizes options while acknowledging others. Great for expressing preferences in planning talks. 'I'd say' is a casual way to give an opinion, and 'at the top of the list' means most important.

이 문장은 다른 옵션을 인정하면서 옵션을 우선시합니다. 계획 논의에서 선호를 표현하는 데 훌륭합니다. 'I'd say'는 캐주얼한 의견 제시 방식이고, 'at the top of the list'는 가장 중요한 것을 의미합니다.

Are there any specific concerns that have prompted you to seek insurance now?

This question digs deeper into reasons for action. Useful in needs assessments. 'Prompted you to' means 'caused you to', showing cause and effect, and it's phrased politely with 'are there any' to avoid pressure.

이 질문은 행동 이유를 더 깊이 파고듭니다. 필요 평가에서 유용합니다. 'Prompted you to'는 'caused you to'라는 의미로, 인과 관계를 보여주며, 'are there any'로 압력을 피하기 위해 정중하게 표현되었습니다.

It really made me think about how quickly things can change.

This reflects on an event's impact. Common in personal stories to explain motivations. 'Made me think about' expresses influence, and 'how quickly things can change' uses 'how' for emphasis on speed or surprise.

이것은 사건의 영향력을 반영합니다. 개인적인 이야기에서 동기를 설명할 때 흔합니다. '생각하게 만들었다'는 영향력을 표현하며, '상황이 얼마나 빨리 변할 수 있는지'는 속도나 놀라움을 강조하기 위해 'how'를 사용합니다.

Based on what you've told me, we'll focus on life insurance with income replacement.

This summarizes and plans next steps. Ideal for closing discussions. 'Based on' means 'using as a foundation', and the future tense 'we'll focus on' shows commitment to action.

이는 요약하고 다음 단계를 계획합니다. 마무리 토론에 이상적입니다. 'Based on'은 '기반으로 사용'이라는 의미이며, 미래형 'we'll focus on'은 행동에 대한 약속을 나타냅니다.